保密工作风险点及防控措施.pdfVIP

保密工作风险点及防控措施

近年来，我司反洗钱工作在南京人行的正确领导下，紧

紧围绕反洗钱工作中心，认真贯彻的执行《反洗钱法》、《金

融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理

办法》等文件精神，不断完善工作机制，着力加大宣传与培

训力度，依法采取预防、监控措施，建立健全客户身份识别

制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑

交易报告制度，履行反洗钱义务，切实打击洗钱活动，不断

推动我司反洗钱工作向纵深发展，现将近年来反洗钱工作汇

报如下：

一、注重领导，完善组织领导体系。

为了做好反洗钱工作，我司成立了以分公司总经理为组

长，分管总为副组长，各机构、各部门负责人为成员的反洗

钱工作领导小组，设立反洗钱工作领导办公室，明确分公司

计财部具体负责反洗钱工作，在计划财务部设立反洗钱主管

一名，设立反洗钱岗负责此项工作，自上而下构建了一个较

为完善的反洗钱组织体系,一旦相关岗位的人员发生变动，

我司都及时予以调整补充，为履行好反洗钱职能提供了强有

力的组织保证，只有组织推动，这项工作才能取得实效。

二、反洗钱内控制度建设与执行情况

1/7

自分公司开业后，我们反洗钱工作突出制度先行，做到

有章可循，先后转发了人总行《金融机构客户身份识别和客

户身份资料及交易记录保存管理办法》等文件，出台了《江

苏分公司反洗钱内部控制制度》、《反洗钱客户风险等级划分

标准及管理办法实施细则》、《反洗钱管理办法》等相关内部

控制制度。明确了各部门的反洗钱工作职责，规定了客户身

份识别、大额及可疑交易上报等具体做法，制定了客户洗钱

风险划分标准等，有力促进了反洗钱工作的规范运作，为公

司开展反洗钱工作提供了可靠依据。要求所有分支机构按照

内控制度开展反洗钱工作，也都按要求向当地人民银行申报

非现场监管报表。

分公司2010年4月接受南京一行四局组织的“平安金

融”上门检查中，我司反洗钱工作得到一致好评。今年5月，

我司被江苏保监局推荐上报为2008-2010全拾平安金融”创

建先进集体。

总体来讲，我司在承保、财务、理赔等关键环节建立了

识别、监控的“防火墙”，我司财务的“反洗钱筛选系统”，

承保上“反洗钱客户信息”系统，具有很好的识别可疑交易

信息的功能，对于有效防范、化解反洗钱工作的风险起到了

有效作用。

三、反洗钱内部审计情况

在反洗钱工作中，我们坚持按照南京人行及总公司的要

2/7

求，认真做好反洗钱内部审计工作，做到定期不定期进行反

洗钱审计，确保规定动作不走样。在度反洗钱内部审计工作

中，按照总公司要求，明确了反洗钱内部检查要点及检查报

告格式要求，2010年4月，我司向总公司法律合规部上报“关

于反洗钱工作内部检查的报告”文，详细汇报了内部审计的

总体情况、存在问题及整改措施。根据保监会《关于加强保

险业反洗钱工作的通知》及总公司《关于开展反洗钱可疑交

易报送情况自查工作的通知》的要求，8月我司组织各机构

相关部门人员开展反洗钱自查工作，制度建设及执行情况，

审计情况，客户等级划分及客户身份档案保管，可疑与大额

交易识别、分析、排查、报送，对反洗钱工作进行非现场督

导，增强了与机构反洗钱工作的互动。

5月9日，我司向总公司报送了《关于反洗钱工作内部

检查的报告》，一是精心构建完善组织领导体系;二是制度执

行及执行情况;三是可疑交易报送及相关情况。总之，我司

反洗钱内部审计工作是在人行和总公司正确指导下有序、有

力运行的。

四、反洗钱宣传与培训情况

2010年10-11月是反洗钱宣传月，分公司与秦淮支公司

联合举办宣传活动，并在秦淮支公司营业大厅通过挂宣传横

幅、发放宣传资料、设立咨询台的方式，向客户做反洗钱宣

传。2010年11月24日《中国保险报》刊登了宣传我司合规

3/7

工作的长篇报道《合规促发展，合规出效益——江苏安诚保

险合规工作纪实