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合规风险管理自查报告

篇一：合规管理风险防控年全面自查报告

信用社合规经营全面检查自查报告

为确保我市农村信用社持续、合规稳健发展，根据银监

分局的整体工作部署和相关监管要求，我社于年月日至月日，

对全市农村信用社业务经营合规性、资产风险状况和内控制

度建立与执行情况、法人治理结构完善情况等进行了全面自

查，现将自查情况汇报如下：

一、领导重视，认识到位

接到银监分局对我联社进行全面检查的通知后，联社党

委高度重视，召开专题会议，研究布置自查工作方案，要求

立足暴露问题开展自查，边查边整改。希望通过这次检查，

能促进内控制度得到进一步完善与执行，能促进更加合规稳

健经营，能促进业务工作的顺利开展，为我社可持续发展打

下坚定基础。为此，联社党委研究决定，成立了市农村信用

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合作联社全面自查工作领导小组，同志任组长，同志任副组

长，各部室负责人为成员，各部室配备业务骨干参与自查工

作。同时要求各营业网点主任负责本单位的自查工作，并参

加信贷方面的检查，确保自查工作取得成效。

二、分工明确，责任到人

联社全面自查工作领导小组对各部室组织开展自查进

行了分工，人力资源部负责法人治理结构和机构及高管人员

管理方面的自查，财务会计部负责资本金和所有者权益管理、

资产负债比例管理、资产业务、负债业务、资产负债共同类、

盈亏状况、表外科目、内控制度的遵守等方面的自查；资金

营运部负责支农需求、贷款管理状况及风险控制等方面的自

查；资产保全部负责抵贷资产管理的自查；监审部对稽核部

门履职情况、内控制度的建立和执行情况进行自查；办公室

配合财会部对固定资产和低值易耗品进行检查，并根据各部

门的自查结果形成联社全面自查报告。按照分工各部室积极

组织实施，财务会计部召开内勤主任、主办会计会议布置各

网点自查要求，联社各部室相互协作、相互配合。元月日至

月日各网点开展自查，并根据自查结果，各自形成了书面报

告。月日至日，联社资金营运部、财务会计部按抽查面不低%

的要求，对部分网点进行检查，并将检查情况形成书面报告。

三、自查结果

㈠、法人治理结构方面：

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作为地区农村信用社完善法人治理结构试点单位，我社

进一步深化改革，在省联社和上级银监部门的统一部署和热

忱指导下，坚持立法在先，依法完善，重在建设，逐步健全，

制定和修改联社章程，不断完善法人治理结构，积极探索党

管干部与市场化运作的最佳结合模式，严格按照法人治理结

构运作和管理制度开展工作，社会代表大会、理事会、监事

会、经营班子制定有明确的议事规则，“三会”结构符合规

定，定期召开会议，正常地履行各自的职责，分别发挥决策、

执行和监督职能，初步建立起了理事会、主任室、监事会各

负其责、协调运作、有效制衡的法人治理结构。

㈡、机构和高级管理人员管理方面：

1、机构设置：我社目前共有个营业网点，其中城区网

点个，乡镇网点个，都是经银监会批准设立的，无擅自设立、

撤销和迁址。联社机关设置七部一室，分别为人力资源部、

财务会计部、资金营运部、监察审计部、资产保全部、信息

科技部、安全保卫部和办公室。但各营业网点行政公章、业

务用章、营业执照、铜牌、税务登记证等仍延用“市农村信

用合作社联合社信用社”字样，与银监部门核发的金融许可

证核准的名称不符，同时全辖有长江、红叶、解放路、浦东

等四个网点原由人民银行中心支行核批名称均为“营业部”，

现银监分局重新核批名称，均改为“分社”，相关章印、铜

牌未及时变更，其中：浦东、红叶两网点、营业执照也未作

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变更，究其原因主要是本联社法人执照正处于变更阶段，因

而带来全辖营业执照难以变更，在营业执照未能变更的前提

下，更换章印、铜牌等名称，必然会影响各网点主体

资格，现计划在联社法人执照变更完