2023-2024中国保险数字化营销调研报告.pptx

2024年10月;

报告Ⅲ简史

1.面向被调研对象预调研，了解参调公司关注点

2.依据预调研关键，以“从宏观到微观、从现状到未来”框架，设计、发放问卷

3.数据复核、清洗、完稿，历时超2个月。部分分析、结论借助AI

4.结论源于数据观察，结合日常观察、交流;

1.以客户为中心，围绕客户旅程，构建完整价值链。数字化营销在布局层面，需在公司整体数字化转型的顶层设计下，将业务与IT统筹、整体考虑。

2.所有中央厨房运转，以建立“值得信任的IP”为使命。客流终入海、成为保单客户，才能实现营销目标。转化端成为价值兑现的胜负手，其能力必须与时俱进、顺应市场变化。

3.转化端能力转型，是当下最为急迫、重要的工作。保险产品、服务同质化的市场态势中，整合资源，有效建立、传播“企业-团队-个人”三层品牌信任，是数字化环境下尤为迫切的竞争力。;

概述

1.下面哪些描述，比较符合贵司数字化营销的现状:;

1.泛华控股

2.华瑞保险销售

3.华润经纪

4.慧择经纪

5.美联盛航

6.明亚经纪

7.腾讯微保

8.微易经纪

按公司名称拼音首字母排名;

1.中介：领先

1.灵活性和快速响应：通常规模较小，能够更快决策和调整。

2.创新驱动：更注重创新和差异化，因此投入更多资源，以保持竞争优势。

3.客户导向：更侧重客户体验和服务，数字化营销是提升客户满意度和忠诚度的有效手段。

但中介利源不如险企，且面临报行合一，因此2023年表现领先的中介，可能投入被压缩；同时，2024年险企的数字化应用投入明显加速，多方要素结合，中介“效率效能领先”的数字化优势，将面临极大挑战。

2.中资：常态化优势

1.政策和市场适应：对本地市场、政策理解更深，更注重将数字化快速融入日常营销、运营以满足市场需求。

2.稳健的经营策略：中资公司可能采取更稳健的经营策略，逐步推进数字化进程，以确保业务的稳定增长。

对于中资而言，在已有本土优势的基础上，更为“务实、深入、持???”的策略，才是让前期的投入开花结果的必由之路。

3.合资：技术优势

1.国际视野：能借助外资方的国际视野和经验，更快接触全球新技术和趋势。

2.资源结合：结合外资技术、管理优势与本土市场洞察，有助于在技术观察和应用方面取得进展。

虽然在不同股东与管理层之间进行更多协调，会影响数字化创新的决策速度，但使用中国市场客户线上化的数字化变更，仍是有必要和价值的。;

关键发现;

企业私域;

客户推进阶段

客户分层需求;

关键发现;;

关键发现;

?通过建设统一的营销中心，

打通保司各个系统的用户数据，解决保司内部触点分散，数据分散，数据无法统一管理的问题

?通过全渠道触点的整合，统一规划运营活动，解决保司总分之间、部门之间用户各自运营，策略分散，缺少统一营销规划的问题。

?通过完整的数据闭环呈现日常业务经营以及不定期活动营销情况，辅助保司业务人员通过数据驱动营销活动优化，不断提升数字化客户经营效果;

关键发现;

Farmer

公司与营销员合作获客、转化

B

C

A;

?上述问题的根源，主要源于问题险企有数字化意愿同时，长期规划、顶层设计能力不足，加上组织架构缺乏统筹职能，部门墙割裂了整体性。部分较为突出、严重的问题如下：

?在没有为客户提供足够多的、高频、有价值服务时，盲目采用APP，用户活跃度不高时，不得不花费高昂的运维成本。

?总分公司缺乏统一管理，轻量化平台归口混乱，如公众号、H5等，出现多路径、歧路、断头路等，用户迷路。

?一个不得不承认、无法回避的现实问题，如合资公司在营销、内勤的平台选择时，性能和功能性更高的APP、网络用户熟悉的公众号、H5、小程序比例普遍偏低，同时轻量化的企微比例较高，一方面是数字化转型决心相对保守，同时也有市场洞察、IT资源不足、转型受制于外方股东的困境。如不改善，可能面临竞争力不足的挑战。;

PC端网站

主要客户服务平台DAU

APP

平台建设

取决于

资源投入

H5

主要销售支持平台DAU

保险师口袋e行销太平洋

微信企业版

飞书钉钉;

线下作业线上化支撑平台基础功能完整，含工作日志、活动管理、客户/保单数据、计