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不良资产转让

方案五：不良资产转让

情况：违反不良贷款转让业务严重违反审慎经营规则、通过各类资管计划违规转让等方式实现不良资产非洁净出表、通过各类资管计划违规转让等方式实现不良资产虚假出表。

建议关联：视案例情况，关联《关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理工作的通知》（银监办发〔2017〕46号）、《金融企业不良资产批量转让管理办法》（财金〔2012〕6号）、《中国银行业监督管理委员会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》附件《2018年整治银行业市场乱象工作要点》《中华人民共和国银行业监督管理法》（中华人民共和国主席令第五十八号）相关条款。

序号

案由

关联法规

关联条款

佐证案例

不良贷款批量转让业务严重违反审慎经营规则

《金融企业不良资产批量转让管理办法》（财金〔2012〕6号）

第三条本办法所称资产管理公司，是指具有健全公司治理、内部管理控制机制，并有5年以上不良资产管理和处置经验，公司注册资本金100亿元（含）以上，取得银监会核发的金融许可证的公司，以及各省、自治区、直辖市人民政府依法设立或授权的资产管理或经营公司。

各省级人民政府原则上只可设立或授权一家资产管理或经营公司，核准设立或授权文件同时抄送财政部和银监会。上述资产管理或经营公司只能参与本省（区、市）范围内不良资产的批量转让工作，其购入的不良资产应采取债务重组的方式进行处置，不得对外转让。