2021年个人理财行考答案.pdfVIP

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个人理财过程性评测

判断题：14道,每道2分，总分28

1.户和某商业银行订立了非保本浮动收益理财筹划，则该银行依照商定条件和实际投资收益状况向户

支付收益。。

6对的

r错误

2.不同理财筹划有着不同收益率给出形式，商业银行个人理财筹划惯用收益率形式只有最低收益率。

r对的

④错误

3.定期存款属于个人资产负债表中流动资产。

“对的

r错误

4.个人理财重要考虑是资产增值，因而，个人理财就是如何进行投资。

对的

错误

5.对将来生活预期属于判断性信息。

6对的

r错误

6.在户信息收集办法中，采用数据调查表属于初级信息收集办法。

r对的

⑥错误

7.在通货膨胀条件下，固定利率资产贬值。

6对的

P错误

8.户提出理财规定重要但愿财务状况增值。

C对的

0错误

9.当前，证券公司个人理财服务形式重要以代进行投资操作为主。

对的

错误

10.境内外资银行推出指数型外汇个人理财产品适合有较高流动性需求个人投资者购买。

r对的

0错误

11.户通过理财规划所要实现目的或满足盼望是理财目的。

r对的

⑸错误

12.对于钞票流量表分析可以作为预计将来收入支出基本。

②对的

r错误

13.户负债中起止年限3~5年为中期负债。

r对的

错误

14.在个人/家庭资产负债表中，提前偿还房贷不能使净资产值上升。

「对的

份错误

单选题1道,每道3分总分42

：4，

1.）最早提出了现钞票流量概念。

（贴

⑤威廉姆斯

炭日

r马科维茨

r莫迪亚尼

利

2.如下属于开放式问题是（）。

r要不要在资产组合中加入XX股票？

“央行在上周又上调存款准备金了，对此您怎么看？

r您能否告诉我您年龄？

C您打算到5岁再开规划退休这会不会太迟？

0始，了

3生命周期理论以为人们更加偏好什样消费模？（）

.，么式

,年轻多消费，年老时消费

时少

⑤年轻时少消费，年老时多消费

r消费水平在人毕生中保持相称平稳

r每个人兴趣不同，没有统一模式

4.个人理财理论基本来自于（）。

经济学

当代理财学

金融市场学

投资学

5.个人资产负债表中资产价值是按（）计算。

r购买价

作当前市场价格

r平均购买价

r视状况而定

6.如果个人银行理财产品执行是固定利率，当物价上涨率（）银行理财产品税后收益率时.，个人投资

者产生实际损失。

r低于

行超过

c

’等于

r没关于系

7.个人理财核心是依照理财者资产状况与风险（）来实现需求与目的。

状况

大小

预测

偏好

8.客户谈话风格相称个性话，在性格特性模型中，该客户是（）。