客户信用评估及实施工作流程图.doc

客户信用评估及实施工作流程与工作标准

单位名称

流程名称

客户信用评估与实施工作流程

层次

2

任务概要

信用评估及实施

部门

节点

业务项目

行政部

运输公司

财务部

总经理

A

B

C

D

E

1

2

3

4

5

6

7

8

9

10

11

12

13

14

客户信用评估及实施工作流程图

开始

开始

确定评估基本要素

设置因素权重

客户信息

收集资料

客户信息

分析客户经营状况

分析客户经营现状

客户信息

分析客户财务现状

量化计算并填写表格

拟定信用登记

召开信用评估会议

评定信用等级

公布结果

征求意见

征求意见

征求意见

参加

参加

审核

建立客户档案

收集信息分析情况

根据客户受理订单和追款

确定信用额度

是否调整

结束

申请、审核

参加

（二）客户信用评估及实施工作标准

任务名称

节点

任务程序和标准

时间

相关标准

制定信用评估方案

B2

A3

B3

C3

D3

A4

C4

D4

程序

信用评估以客户的信用履约记录和还款能力为核心，进行量化的评定，客户信用的登记于每季度根据客户上一季的经营和财务状况评定一次。

每季度1次

信用评估的基本要素：客户的基本情况、管理水平、信用记录、经营情况、货品占有率、送货卸货情况、桶回收情况等等。

因素权重：基本情况（5%），管理水平（20%），信用记录（60%），经营情况（10%），其他因素（5%）。

标准：要素确认符合企业实际需要

信用评估

B5

B6

A7

B7C7

D7

A8

B8C8

D8

B9E9

B10

程序

《客户基本情况表》、《客户信用等级评分表》、《客户信用等级评定表》

行政部收集客户的营业执照、法定代表人身份证的复印件、财务报表、经营情况等相关资料。

3个工作日

行政部根据收集资料、量化计算、用百分制记分等，填写《客户基本情况表》、《客户信用等级评分表》。

3个工作日

行政部召开评估会议，各部门负责人根据《客户信用等级评分表》，填写《客户信用等级评定表》，共同审定客户信用等级。

半个工作日

行政部将评定的等级报总经理审核后，公布结果，并建立客户档案。

1个工作日

标准：信用评分和等级评定严格按照标准进行。

处理评估结果

程序

《客户信用额度和期限列表》

财务部根据资本状况、盈利能力、客户过去和现在的资信状况、信用记录及信用登记等，制定客户的信用限额和期限，灵活进行货款回收；同时要求项目人员根据额度和期限受理订单。

3个工作日

项目人员收集信息分析后，若客户经营状况改善，可向财务部提出调整额度和期限申请，经财务部同意后，可按新的额度和期限受理订单。

2个工作日

标准：根据评估结果及时定额度和期限。