2018年初级银行从业资格考试《法律法规与综合能力》真题精选(一).pdfVIP

2018()

年初级银行从业资格考试《法律法规与综合能力》真题精选一

(900545

单项选择题本大题共小题，每小题．分，共分。在以下各小题所给出的四个选项中，只有一个选项符合题目要求，请

将正确选项的代码填入括号内)

1102020

、某支行柜员在经办借记卡取现万元时业务操作反方向，造成短款万元，经与客户沟通解释追回万元。造成该事件风险的成

()

因是。

A、外部事件

B、人员

C、系统

D、内部流程

◆

答案：B

解析：操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、人员和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险，包括法律风险，但不包括战略风险和声

誉风险。题干中，由支行柜员操作失误造成的短款问题属于由人员引起的操作风险。

2()

、商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险是。

A、信用风险

B、市场风险

C、合规风险

D、国家风险

◆

答案：C

解析：合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

3100()

、某商业银行为客户办理资金收付业务，客户为此支付了元手续费，这种业务属于商业银行的。

A、票据贴现业务

B、负债业务

C、贷款业务

D、中间业务

◆

答案：D

解析：中间业务是指不构成银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务，包括收取服务费或代客买卖差价的理财业务、咨询顾问、基金和

债券的代理买卖、代客买卖资金产品、代理收费、托管、支付结算等业务。

4()

、下列关于商业银行存款利率的表述中，错误的是。

A、存款利率的高低直接决定了存款人的利息收益

B、存款利率越高，银行利润越高

C、存款利率越高，银行的融资成本越高

D、存款利率的高低直接决定了金融机构的融资成本

◆

答案：B

解析：存款利率是指客户在银行或其他金融机构存款所取得的利息与存款本金的比率。存款利率的高低直接决定了存款人的利息收益和金融机构的融

资成本。一般来说，存款利率越高，存款人的利息收入越多，银行的融资成本越高，金融机构集中的社会资金数量越多。

5()

、一物一权原则的含义是。

A、一个物上不能同时设立两个或者两个以上在性质上相互排斥或内容上不相容的物权

B、物权受法律保护

C、不动产物权的设立、变更、转让和消灭，应当依照法律法规登记

D、物权的种类和内容由法律规定

◆

答案：A

解析：物权是指权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利，包括所有权、用益物权和担保物权。一物一权原则是指：①一个物之上只能设立

一个所有权而不能同时设立两个以上的所有权；②在一个物上不能同时设立两个或者两个以上在性质上相互排斥或内容上不相容的物权。

6()

、商业银行受政策性银行的委托对其自主发放的贷款代理结算，并对其账户资金进行监管，这属于商业银行的。

A、代理业务

B、托管业务

C、承诺业务

D、支付结算业务

◆

答案：A

解析：代理政策性银行业务是指商业银行受政策性银行的委托，对其自主发放的贷款代理结算，并对其账户资金进行监管的一种中间业务。

7“”()

、下列行为中，符合银行业从业人员职业操守关于协助执行的规定的是。