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商业计划书的优化

第一单元

一、什么是商业计划书？

商业计划书，是公司、企业或项目单位为了达到招商融资和其它发展目标，根据一定的

格式和内容要求而编辑整理的一个向受众全面展示公司和项目目前状况、未来发展潜力的书

面材料。

商业计划书是一份全方位的项目计划，其主要意图是递交给投资商，以便于他们能对企

业或项目做出评判，从而使企业获得融资。商业计划书有相对固定的格式，它几乎包括反映

投资商所有感兴趣的内容，从企业成长经历、产品服务、市场营销、管理团队、股权结构、

组织人事、财务、运营到融资方案。只有内容详实、数据丰富、体系完整、装订精致的商业

计划书才能吸引投资商，让他们看懂您的项目商业运作计划，才能使您的融资需求成为现实，

商业计划书的质量对您的项目融资至关重要。

二、基本内容

商业计划书包括企业筹资、融资、企业战略规划与执行等一切经营活动的蓝图与指南，

也是企业的行动纲领和执行方案，其目的在于为投资者提供一份创业的项目介绍，向他们展

现创业的潜力和价值，并说服他们对项目进行投资。

三、是否有统一模板.？（大纲）

商业计划书是为着一个既定目的（一般为融资），经深思熟虑，以数据、个案、事实为

基础，预测在一定条件、资源的配合下，创造出可观回报的生意的一份蓝图。它本身虽然存

在不少的不确定因素，但却通过蛮有说服力的语言及行动方案，让阅读者（当中大部分是投

资者）能对其内容充分了解，并投入信心的一票。一份优秀的商业计划书能让人相信只要按

“计划”行事，便能成功。

商业计划书应能反映经营者对项目的认识及取得成功的把握，它应突出经营者的核心竞

争力；最低限度反映经营者如何创造自己的竞争优势，如何在市场中脱颖而出，如何争取较

大的市场份额，如何发展和扩张。种种“如何”是构成商业计划书的说服力。若只有远景目

标、期望而忽略“如何”，则商业计划书便成为“宣传口号”而已。

1、公司基本情况（公司名称、成立时间、注册地区、注册资本，主要股东、股份比例，主

营业务，过去三年的销售收入、毛利润、纯利润，公司地点、电话、传真、联系人。）

2、主要管理者情况（姓名、性别、年龄、籍贯，学历学位、毕业院校，政治面貌，行业从

业年限，主要经历和经营业绩。）

3、产品/服务描述(产品/服务介绍，产品技术水平，产品的新颖性、先进性和独特性，产品

的竞争优势。)

4、研究与开发(已有的技术成果及技术水平，研发队伍技术水平、竞争力及对外合作情况，

已经投入的研发经费及今后投入计划，对研发人员的激励机制。)

5、行业及市场(行业历史与前景，市场规模及增长趋势，行业竞争对手及本公司竞争优势，

未来3年市场销售预测。)

6、营销策略(在价格、促销、建立销售网络等各方面拟采取的策略及其可操作性和有效性，

对销售人员的激励机制。)

7、产品制造(生产方式，生产设备，质量保证，成本控制。)

8、管理(机构设置，员工持股，劳动合同，知识产权管理，人事计划。

9、融资说明(资金需求量、用途、使用计划，拟出让股份，投资者权利，退出方式。)

10、财务预测(未来3年或5年的销售收入、利润、资产回报率等。)

11、风险控制(项目实施可能出现的风险及拟采取的控制措施。

四、撰写前的准备

在准备商业计划书之前，必须对经营概念做出一个快速的可行性研究，尽量多的搜集相关信

息，这些信息将主要集中于市场、财务和生产运营几方面。

1：首先应明确的定义市场，并在此基础上对市场的潜力做出评价。具体方法包括从协会、

政府报告等渠道获取信息，同时也将围绕产品性质、产品领域、市场前景等方面进行充分的

市场调研。

2：判断新设立企业的可行性，一般需要三方面的财务信息，具体包括：

2.1：起步阶段至少三年的预计销售额及费用支出

2.2：起步阶段三年的现金流

2.3：现在及未来三年资产负债预测

3：制造运营的可行性研究依赖于企业的特点，所需大多数信息可以直接获得，具体包括：

3.1：地点

3.2：制造运营

3.3：原材料、设备

3.4：劳动技能

3.5：空间

3.6：间接费用

五、什么是商业模式

1、商业模式，是管理学的重要研究对象之一，MBA、EMBA等主流商业管理课程均对“商

业模式”给予了不同程度的关注。在分析商业模式过程中，主要关注一类企业在市场中与用

户、供应商、其他合作伙伴的关系，尤其是彼此间的物流、信息流和资金流，任何一个商业

模式都是一个由客户价值、企业资源和能力、盈利方式构成的三