2024年证券从业资格考试证券市场基本法律法规真题及详解.docx

证券从业资格考试《证券市场基本法律法规》真題（二）及详解

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1.下列有关证券企业流动性风险管理目的，描述最精确的是（）。[单项选择題]*

A.建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实行有效识别、计量、监测和控制，保证其流动性需求可以及時以合理成本得到满足(对的答案)

B.保证具有充足的曰间流动性头寸和有关融资安排，及時满足正常和压力情景下的曰间支付需求

C.保证企业可以应对紧急状况下的流动性需求

D.制定有效的流动性风险应急计划

答案解析：1、【答案】:A

【解析】:

证券企业流动性风险管理的目的是建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实行有效识别、计量、监测和控制，保证其流动性需求可以及時以合理成本得到满足。

2.下列有关证券企业建立的场内及场外融资渠道的做法，錯误的是（）[单项选择題]*

A.运用同业拆借

B.发行短期融资券

C.发行收益凭证

D.使用客户资金(对的答案)

答案解析：2、【答案】:D

【解析】:

证券企业应建立并完善融资方略，提高融资来源的多元化和稳定程度，建立包括但不限于银行借款、同业拆借、债券、收益凭证、短期融资券、证券回购等灵活的场内及场外融资渠道。证券企业动用客户资金是违规行為，并需要三方存管制度来进行管理客户资金。

3.下列有关国务院期货管理机构的說法，錯误的是（）。[单项选择題]*

A.设置期货企业，应当在企业登记机关登记注册，并经国务院期货监督管理机构同意

B.证券企业可以经营期货业务，不必经国务院期货监督管理机构同意(对的答案)

C.国务院期货监督管理机构同意期货交易所上市新的交易品种，应当征求国务院有关部门的意見

D.期货交易所的负责人由国务院期货监督管理机构任免

答案解析：3、【答案】:B

【解析】:

B项，未经国务院期货监督管理机构同意，任何单位或者个人不得设置或者变相设置期货企业，经营期货业务。

4.下列企业中，全体出资人对企业债务承担无限责任的是（）。[单项选择題]*

A.一般合作企业(对的答案)

B.有限责任企业

C.有限合作企业

D.国有独资企业

答案解析：4、【答案】:A

【解析】:

根据合作人对合作企业债务承担责任的不一样，合作企业可分為一般合作企业和有限合作企业。

①一般合作企业，由一般合作人构成，合作人对合作企业债务承担无限连带责任。对一般合作人承担责任的形式有尤其规定的，从其规定。

②有限合作企业，由一般合作人和有限合作人构成，一般合作人对合作企业债务承担无限连带责任，有限合作人以其认缴的出资额為限对合作企业债务承担责任。

5.下列有关法律关系的說法，錯误的是（）。[单项选择題]*

A.法律主体重要包括自然人、组织和国家

B.法律关系客体包括人格

C.法律关系由主体、客体与内容构成

D.对于自然人来說，有权利能力一定有行為能力(对的答案)

答案解析：5、【答案】:D

【解析】:

法律关系由主体、客体与内容三个要素构成。法律关系的主体，简称為“法律主体”，是法律关系的参与者，重要包括自然人、组织和国家三类。法律关系客体包括物、人身、人格、精神成果、行為。D项，对自然人来說，有权利能力并不一定有行為能力。

6.洗钱风险管理工作基本原则中，（）是指证券企业应赋予同一客户在本金融机构唯一的风险等级。[单项选择題]*

A.风险相称原则

B.同一性原则(对的答案)

C.自主管理原则

D.保密原则

答案解析：6、【答案】:B

【解析】:

A项，风险相称原则，是指证券企业应根据风险评估成果科学配置反洗钱资源，在洗钱风险较高的领域采用强化的反洗钱措施，在洗钱风险较低的领域采用简化的反洗钱措施。C项，自主管理原则，是指证券企业经评估论证后认定的风险评估原则或风险控制措施的实行效果不低于《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指导》的规定。D项，保密原则，是指证券企业不得向客户或其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户风险等级信息。

7.股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者发售的股票数量未到达拟公开发行股票数量（）的，為发行失败。[单项选择題]*

A.45%

B.70%(对的答案)

C.75%

D.80%

答案解析：7、【答案】:B

【解析】:

股票发行采用代销方式，代销期限届满，向投资者发售的股票数量未到达拟公开发行股票数量70%的，為发行失败。发行人应当按照发行价并加算银行同期存款利息返还股票认购人。

8.净资本是证券企业在（）的基础上对资产负债等项目和有关业务进行风险调整后得出的综合性风险控制指标。[单项选择題]*

A.资产收益率

B.净资产(对的答