2024年证券从业资格考试证券市场基础知识过关必做题含历年真题.doc

《证券市场基础知识过关必做題（含历年真題）》

第一章证券市场概述

第一节证券与证券市场

一、单项选择題(如下备选答案中只有一项最符合題目规定)

1．向少数特定的投资者发行，审查条件相对宽松，不采用公告制度的证券是（）。[6月真題]

A．国际证券

B．特定证券

C．私募证券

D．固定收益证券

【答案】C

【解析】有价证券可以分為公募证券和私募证券：前者是指发行人向不特定的社会公众投资者公开发行的证券，审核较严格，并采用公告制度；后者是指向特定的投资者发行的证券，其审查条件相对宽松，投资者也较少，不采用公告制度。

2．有价证券是（）的一种形式。[6月真題]

A．商品证券

B．权益资本

C．虚拟资本

D．债务资本

【答案】C

【解析】有价证券是虚拟资本的一种形式。所谓虚拟资本，是指以有价证券形式存在，并能給持有者带来一定收益的资本。虚拟资本是相对独立于实际资本的一种资本存在形式。

3．证券市场按证券品种划分，可以分為（）。[3月真題]

A．场内市场和场外市场

B．发行市场和流通市场

C．国内市场和国际市场

D．股票市场、债券市场、基金市场、金融衍生品市场

【答案】D

【解析】证券市场品种构造是根据有价证券的品种形成的构造关系。这种构造关系的构成重要有股票市场、债券市场、基金市场、衍生产品市场等。

4．证券市场的资本配置功能是指通过（）引导资本流动来实現。[12月真題]

A．证券发行数量

B．证券发行构造

C．证券价格

D．中介机构

【答案】C

【解析】证券市场的资本配置功能是指通过证券价格引导资本的流动从而实現资本合理配置的功能。在证券市场上，证券价格的高下是由该证券所能提供的预期酬劳率的高下来决定的。

5．有价证券自身（）。[10月真題]

A．没有价格，有价值

B．有使用价值，但没有价值

C．没有使用价值，但有价值

D．没有价值，但有价格

【答案】D

【解析】有价证券是指标有票面金额，用于证明持有人或该证券指定的特定主体对特定财产拥有所有权或债权的凭证。此类证券自身没有价值，但由于它代表着一定量的财产权利，持有人可凭该证券直接获得一定量的商品、货币，或是获得利息、股息等收入，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有了交易价格。

6．证券的流动性不能通过如下哪种方式实現？（）[5月真題]

A．贴現B．记账C．交易D．承兑

【答案】B

【解析】证券的流动性是指证券变現的难易程度。证券具有极高的流动性必须满足三个条件：很轻易变現、变現的交易成本极小、本金保持相对稳定。证券的流动性可通过到期兑付、承兑、贴現、转让等方式实現。不一样证券的流动性是不一样的。

7．证券市场按层次构造关系，可以分為（）。[3月真題]

A．发行市场和流通市场

B．集中市场和场外市场

C．股票市场和债券市场

D．国内市场和国际市场

【答案】A

【解析】层次构造是指按证券进入市场的次序而形成的构造关系。按这种次序关系划分，证券市场的构成可分為发行市场和交易市场。证券发行市场又称一级市场或初级市场，是发行人以筹集资金為目的，按照一定的法律规定和发行程序，向投资者发售新证券所形成的市场。证券交易市场又称二级市场、流通市场或次级市场，是已发行的证券通过买卖交易实現流通转让的市场。

8．有价证券之因此可以买卖是由于它（）。

A．具有价值

B．具有使用价值

C．代表着一定量的财产权利

D．具有互换价值

【答案】C

【解析】有价证券代表着一定量的财产权利，持有人可凭该证券直接获得一定量的商品、货币，或是获得利息、股息等收入，因而可以在证券市场上买卖和流通，客观上具有了交易价格。

9．狭义的有价证券是指（）。

A．商品证券

B．货币证券

C．资本证券

D．银行证券

【答案】C

【解析】有价证券有广义与狭义两种概念：狭义的有价证券既资本证券；广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券。

10．证券持有人拥有商品所有权或使用权的证券称為（）。

A．资本证券

B．商品证券

C．商业证券

D．货币证券

【答案】B

11．提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，阐明提货单是一种（）。

A．商品证券

B．货币证券

C．金融证券

D．资本证券

【答案】A

【解析】商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，获得这种证券就等于获得这种商品的所有权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。属于商品证券的有提货单、运货单、仓库栈单等。

12．商业汇票属于（）。

A．商品证券

B．有价证券

C．资本证券

D．货币证券

【答案】D

【解析】货币证券是指自身能使持有人或第三者获得货币索取权的有价证券。货币证券重要包括两大类：①商业证券，重要是商业汇票和商业本票；②银行证券，重要是银行汇票、银行本票和支票。

13．由金融投资或与金融