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互联网金融风控体系搭建与服务创新方案

TOC\o1-2\h\u1656第1章互联网金融风险概述 4

97561.1互联网金融发展背景 4

187321.2互联网金融风险类型 4

82481.3国内外互联网金融风险监管现状 5

18383第2章互联网金融风控体系构建原则与目标 5

170352.1风控体系构建原则 5

222102.1.1合规性原则 5

169062.1.2全面性原则 5

104572.1.3系统性原则 5

228202.1.4客观性原则 5

158822.1.5有效性原则 5

5642.2风控体系构建目标 6

83432.2.1保证业务合规性 6

313522.2.2降低信用风险 6

114292.2.3防范操作风险 6

312012.2.4提高风险应对能力 6

157012.2.5促进业务可持续发展 6

118272.3风控体系构建步骤 6

132742.3.1风险识别 6

154382.3.2风险评估 6

123322.3.3风险控制 6

247262.3.4风险监测 6

205362.3.5风险应对 6

204432.3.6风险管理持续优化 6

12746第3章信用风险管理 7

174483.1信用风险识别 7

52453.1.1客户信息收集与分析 7

157143.1.2交易行为监测 7

93343.1.3信贷历史数据分析 7

316563.1.4外部数据引入 7

316713.2信用风险评估 7

106953.2.1信用评分模型 7

59663.2.2风险分类与预警 7

82613.2.3动态风险评估 7

98973.2.4风险评估结果应用 7

117283.3信用风险控制 8

37953.3.1信贷政策制定 8

307383.3.2贷后管理 8

21603.3.3风险分散 8

246313.3.4风险转移 8

139923.3.5风险防范与内部监控 8

28852第4章市场风险管理 8

180234.1市场风险识别 8

179184.1.1风险因素梳理 8

247274.1.2风险指标构建 8

128934.2市场风险评估 8

202954.2.1风险度量方法 8

74274.2.2风险评估模型 9

299094.3市场风险控制 9

243194.3.1风险控制策略 9

280514.3.2风险控制手段 9

135244.3.3风险控制效果评估 9

14215第5章操作风险管理 9

209215.1操作风险识别 9

228355.1.1内部流程风险识别 9

188845.1.2人员风险识别 10

19245.1.3系统风险识别 10

293345.1.4外部事件风险识别 10

31665.2操作风险评估 10

56955.2.1风险概率评估 10

313255.2.2风险影响评估 10

293025.2.3风险等级划分 10

245105.3操作风险控制 10

36745.3.1内部控制优化 10

311315.3.2人员培训与激励 10

8445.3.3技术保障 10

127515.3.4风险监测与报告 11

311505.3.5应急预案与恢复计划 11

17735第6章法律合规风险管理 11

247146.1法律合规风险识别 11

75616.1.1法律法规收集与分析 11

244236.1.2法律合规风险类型 11

326886.1.3风险识别方法 11

153226.2法律合规风险评估 11

10866.2.1风险评估标准 11

308726.2.2风险评估流程 11

98326.2.3风险评估结果运用 11

251036.3法律合规风险控制 11

283576.3.1风险控制策略 11

73786.3.2内部控制制度 12

73126.3.3合规培训与文化建设 12

113556.3.4法律合规监测与报告 12

25206.3.5法律合规审计 12

23796第7章技术风险管理 12

108377.1技术风险识别