AFP金融理财师考试预测题含答案-2021年个人用心整理 .pdfVIP

AFP金融理财师考试预测题含答案-2021年个人用心整理

2021年AFP考试预测试题

1.下列关于FPSBChina对金融理财定义的表述，错误的是()。

A.金融理财要求金融理财师为客户制定收益最大化的理财方案

B.金融理财不是产品推销，而是综合的金融理财服务

C.金融理财可以帮助客户合理分配消费和储蓄，以兼顾当前的消

费目标和未来的理财目标

D.金融理财是专业理财人员帮助客户制定合理、可操作的理财方

案

答案：A

解析：金融理财不是纯粹追求高收益。

2.朱先生2011年6月取得经济学博士学位，之前没有任何工作

经验。他打算参加2011年11月份的AFP资格认证考试。以下说法正

确的是()。

A.朱先生必须经过培训，才能参加考试

B.朱先生通过考试后，即可取得AFP资格认证证书

C.若朱先生毕业后从事金融理财相关工作，他最快也必须在通过

考试后2年才可成为AFP

持证人

D.朱先生首次认证后，须再参加继续教育，定期进行再认证

答案：D

解析：朱先生是经济学博士，可以豁免培训。通过考试还需进行

工作经验和职业道德认证。博士工作经验要求为1年。

3.至2008年3月止，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，

以下资格申请人中，符合AFP资格认证工作经验认定要求的是()。

A.张先生2003年本科毕业后，曾在信达证券公司任行政主管近三

年;2006年6月辞职，2006年7月起开始担任光华证券公司客户经理

B.赵小姐2005年7月大专毕业后，在德诚会计师事务所先后任助

理会计师、会计师

C.王先生1995年至1997年期间，曾在某银行担任过两年的营业

员;1997年至2000年期间攻读工商管理硕士研究生，毕业后一直担任

中大科技有限公司项目经理

D.李女士2005年本科毕业后，在诚信律师事务所任律师，从事遗

产规划工作

答案：D

解析：A，张先生学历为本科，行政主管的3年工作经验不符合岗

位要求不能认定，金融理财相关工作经验时间为2006年7月起至

2008年3月，不足2年，因此不符合认证要求。B，赵小姐学历为大

专，工作经验时间为2005年7月至2008年3月，不足3年，因此不

符合认证要求。C，王先生1995年至1997年两年间担任营业员的工

作经历，不满足工作经验有效期为最近10年的要求，2000年研究生

毕业后，没有金融理财相关工作经验，因此不符合认证要求。

4.蔡先生委托AFP持证人王先生对其债券和股票进行管理。最近，

王先生预计股市将大幅上涨，建议蔡先生将所有债券转化为股票，蔡

先生比较保守，主张继续持有债券。王先生为了帮蔡先生抓住机会，

擅自将债券全部卖出，用来购买股票，没过多久股市果然大幅上扬，

蔡先生的股票账户利润大增，根据《金融理财师职业道德准则》，王

先生的行为()。

A.没有违反《金融理财师职业道德准则》

B.违反了克尽职守原则

C.违反了客观公正原则

D.违反了正直诚信原则

答案：D

解析：未经客户授权，处理客户资产，违反了正直诚信原则。

5.张先生有一笔外汇资产，希望金融理财师小王能为他设计一个

外币理财产品的投资组合。小王感到自身的经验和能力均有所不足，

未经张先生同意，即将张先生的资料转交给另一家外资银行的金融理

财师小李寻求帮助。小王的行为违反了()。

A.正直诚信

B.保守秘密

C.专业胜任

D.克尽职守

答案：B

解析：未经客户同意，将客户的资料告知其他客户或其他金融理

财师，违反保守秘密原则。

6.小刘在中国大陆取得CFP资格认证证书后移居香港。为熟悉香

港的理财业务并通过香港的CFP资格认证，小刘打算参加跨境教育和

认证。此时刚好有个香港客户希望小刘为其提供理财服务，小刘觉得

可以积累实务经验，便接受了客户的请求。小刘的行为()。

A.没有违反职业道德准则

B.违反了正直诚信原则

C.违反了专业精神原则

D.违反了专业胜任原