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金融机构企业标准体系建设指南

1范围

本文件界定了金融机构建立和持续改进标准体系所需的术语，提供了企业标准体系构建策略指导,提供了企业标准体系的构成建议，给出了企业标准体系融合进入企业治理和管理的方法和企业标准体系的构建方法，提供了金融机构规章制度管理和企业标准化管理的参考模板，给出了典型的企业标准体系多维度框架和相应的标准明细表展现形式，并提供了对标准化对象进行分析的示例。

本文件适用于金融机构在建立和持续改进本机构标准体系时参考。

注：标准体系可能覆盖多个企业构成的集团、整个企业、企业内的某个或某几个部门，也可能仅覆盖某一特定领域。在标准体系未覆盖整个企业时，明确标准体系内部的规范性文件与同一治理框架下但未在本文件体系内的规范性文件的衔接和协调，是标准体系是否有效运行的重要影响因素。

2规范性引用文件

下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用文件，仅该日期对应的版本适用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本(包括所有的修改单)适用于本文件。

GB/T1.1—2020标准化工作导则第1部分：标准化文件的结构和起草规则

GB/T13016—2018标准体系构建原则和要求

GB/T13017—2018企业标准体系表编制指南

GB/T15272—1994程序设计语言C

GB/T15496—2017企业标准体系要求

GB/T20000标准化工作指南（所有部分）

GB/T20001标准编写规则（所有部分）

GB/T20002标准中特定内容的起草（所有部分）

GB/T20003标准制定的特殊程序（所有部分）

GB/T20004团体标准化（所有部分）

JR/T0116—2014标准化工作指南

3术语和定义

本文件附录A界定的术语和定义适用于本文件。

注：鉴于本文件是金融机构建立内部标准体系的指南，这些术语同时也适用于企业标准化工作。

4企业标准体系构建策略

按照GB/T13016—2018第3章给出的基本原则，依据GB/T15496—2017第4章规定的总体要求，金融机构企业标准体系的构建策略宜为：

a)遵循上位要求。即：

1)符合国家有关标准化工作意见、规划、年度工作重点提出的方向性要求；

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2)符合中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会提出的有关监管要求；3)符合有关标准体系建设的国家标准的要求；

4)符合金融国家标准、金融行业标准的要求；

5)符合中国协会的自律要求；

6)与相关国家标准、行业标准保持协调。

b)适应管理惯例。即：

1)在内控体系中已经建立了规章制度管理体系的，宜考虑与规章制度管理体系的协调；2)标准化文件的地位和作用宜通过企业内部的规范性文件得到授权；

3)标准化的对象宜符合金融机构内部对标准化文件作用范围的普遍认知。c)凸显服务特征。即：

1)宜优先考虑客户能直接感知的产品服务标准；

2)宜根据有关服务业标准体系的要求，参照服务业基础标准展开标准化工作；

3)客户不能直接感知的标准化文件，宜考虑对客户能直接感知的产品服务的支撑。d)分类分级多态。即：

1)宜从多个维度组织企业标准体系，每个维度展现标准的某一属性，并以此组织标准明细表；

2)对管理层级比较多的金融机构，宜建立企业级、条线级、部门级和分支机构级分别有权发布标准化文件的策略；

3)不符合GB/T1.1编制要求的规范性文件是否算做标准，宜由实施本文件的金融机构自行确定，但不必对已有的规范性文件重新赋予一套标准的编号。

注1：标准体系一个维度展开的结果，往往可体现为一个组织结构图。GB/T13017—2018和GB/T15496—2017给出的各类标准结构，均可以作为一个标准体系的维度。按照不同的维度，可以得到不同的标准明细表。不论维度如何划分，每个维度下各标准明细表中所有标准的集合，是一致的。

注2：标准化文件层级与其他规范性文件的层级划分保持一致，可有利于在既有治理框架下标准化文件的发布和应用。

e)长短规划结合。即：

1)长期规划是使得本文件实施者企业标准体系容纳全部相关国家标准、相关行业标准、相关团体标准，兼容相关国际标准，建立各条线的技术标准子体系、管理标准子体系、工作标准子体系，动态明确3～5年内标准化重点领域，建立框架性企业标准体系表；

2)短期计划是从现状出发，以现有的相关国家标准、相关行业标准、相关团体标准为依据，以相关国际标准为参考，确定拟实施的引入标准，启动编制行内标准，动态调整企业标准体系表。

f)刚柔实施配套。即：

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