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银行分行扫黑除恶专项整治工作总结报告
XX银行XX分行积极在行内开展扫黑除恶专项整治活动,现将
2021年度整治工作情况总结如下:
一、组织实施情况
一是专题会议部署。分行风险管理部牵头组织制定〈〈XX
银行XX分行扫黑除恶专项整治方案》,分行运营管理部、风险管
理部、零售金融部、企业金融部、同业金融部和综合管理部按照
〈〈XX银行XX分行扫黑除恶专项整治方案》要求,建立XX分行
长效的扫黑除恶整治机制,各部门高度重视,发
现可疑线索及时上报。二是明确责任分工,本次清理工作以各支
行为支点,各业务管理部门协助完成。根据〈〈XX银行XX分行扫
黑除恶专项整治方案》,各部门、各支行各司其职,分工协助,确
保异常线索排查落实到人,确保户户有人管,避免职责不清、相
互推诿的情况,并指定专人负责沟通、联系,及时反馈清理工作
中的问题。三是层层压实责任,强化各支行、各部门负责人的主
动履职意识,逐步压实管理层的管理责任,以“关键少数”的带
头执行,形成以上率下的
“头雁效应”,推动分行扫黑除恶工作全面开展。
二、扫黑除恶专项工作开展情况
(一)检查情况概述
根据《XX银行XX分行扫黑除恶专项整治方案》的要求,组织
—1—
各机构重点摸排内容包括三部分,即业务管理、员工管理和不当
收费。具体排查内容为:
(1)业务管理。是否未严格按照“三个办法一个指引”等有
关监管和风险管理要求,贷款“三查”不尽职,接受空壳公司贷
款、重复抵质押、虚假抵质押、违规担保;是否人为使用、串通
客户编造或使用虚假资料获得贷款的;是否授信集中度管理不力,
存在多头授信、过度授信、不适当分配授信额度等情形;是否超
授权额度审批并发放贷款;是否违规发放流动资金贷款用于固定
资产投资或股权投资;是否为无放贷业务资质的机构提供资金发
放贷款,或与无放贷业务资质的机构共同出资发放贷款的;是否
向从事转贷或投资套利活动为主业的客户提供融资;是否与第三
方机构合作开展贷款业务,将授信审查、风险控制等核心业务外
包的;是否接受无担保资质的第三方机构提供增信服务以及兜底
承诺等变相增信服务的,第三方合作机构向借款人收取息费;是
否机构及其发行、管理的资产管理产品直接投资或变相投资以
“现金贷”“校园贷”“首付贷”等为基础资产发售的
(类)证券化产品或其他产品的;是否直接或委托第三方机构催收
贷款时进行暴力、恐吓、侮辱、诽谤、骚扰的;是否保险公估公
司与黑恶势力勾结骗取保费;是否寻衅滋事、非法聚众冲击银行、
保险机构;是否为黑社会性质组织和个人从事涉黑涉恶活动提供
金融信贷服务的;是否向涉黑涉恶组织或个人提供分红投资型保
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险产品、出具担保保函等;是否与涉黑涉恶组织和个人开展信贷
等形式的业务合作的。
(2)员工管理:是否存在高级管理人员强令、指使、暗示、
授意下届越权、违规违章办理业务;是否存在内外勾结盗用、挪
用、套取银行或客户资金,如从业人员与外部人员
共谋利用空壳主体和虚假资料等骗取银行贷款;是否存在利用职
务上的便利索取、收受贿赂,或违反国家规定索取、收受各种名
义的回扣、手续费;是否存在在授信条件、业务审批、合作机构
资质、交易对于选择、采购或外包业务招投标等环节设租寻租;
是否存在放松条件为他人提供融资便利或协助他人从其他金融机
构获取融资,以此为个人或关系人谋利;是否存在从事非法金融
活动,或利用机构名义为非法金融活动提供资金、服务等;是否
存在利用职权违法违规对外担保;是否存在参与民间借贷、非法
集资、充当票据中介或资金捎客、与客户不当资金往来,经商办
企业或在企业兼职等;是否存在未制定或认真执行定期轮岗、强
制休假的规定;
是否存在员工准入和问责不严,助推“带病“流动。
(3)不当收费:是否存在以贷转存、存贷挂钩、以贷收费、
浮利分费、借贷搭售收费、一浮到顶、转嫁成本等七类附加
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