银行分行扫黑除恶专项整治工作总结报告 .pdfVIP

银行分行扫黑除恶专项整治工作总结报告 .pdf

  1. 1、本文档共4页,可阅读全部内容。
  2. 2、原创力文档(book118)网站文档一经付费(服务费),不意味着购买了该文档的版权,仅供个人/单位学习、研究之用,不得用于商业用途,未经授权,严禁复制、发行、汇编、翻译或者网络传播等,侵权必究。
  3. 3、本站所有内容均由合作方或网友上传,本站不对文档的完整性、权威性及其观点立场正确性做任何保证或承诺!文档内容仅供研究参考,付费前请自行鉴别。如您付费,意味着您自己接受本站规则且自行承担风险,本站不退款、不进行额外附加服务;查看《如何避免下载的几个坑》。如果您已付费下载过本站文档,您可以点击 这里二次下载
  4. 4、如文档侵犯商业秘密、侵犯著作权、侵犯人身权等,请点击“版权申诉”(推荐),也可以打举报电话:400-050-0827(电话支持时间:9:00-18:30)。
  5. 5、该文档为VIP文档,如果想要下载,成为VIP会员后,下载免费。
  6. 6、成为VIP后,下载本文档将扣除1次下载权益。下载后,不支持退款、换文档。如有疑问请联系我们
  7. 7、成为VIP后,您将拥有八大权益,权益包括:VIP文档下载权益、阅读免打扰、文档格式转换、高级专利检索、专属身份标志、高级客服、多端互通、版权登记。
  8. 8、VIP文档为合作方或网友上传,每下载1次, 网站将根据用户上传文档的质量评分、类型等,对文档贡献者给予高额补贴、流量扶持。如果你也想贡献VIP文档。上传文档
查看更多

银行分行扫黑除恶专项整治工作总结报告

XX银行XX分行积极在行内开展扫黑除恶专项整治活动,现将

2021年度整治工作情况总结如下:

一、组织实施情况

一是专题会议部署。分行风险管理部牵头组织制定〈〈XX

银行XX分行扫黑除恶专项整治方案》,分行运营管理部、风险管

理部、零售金融部、企业金融部、同业金融部和综合管理部按照

〈〈XX银行XX分行扫黑除恶专项整治方案》要求,建立XX分行

长效的扫黑除恶整治机制,各部门高度重视,发

现可疑线索及时上报。二是明确责任分工,本次清理工作以各支

行为支点,各业务管理部门协助完成。根据〈〈XX银行XX分行扫

黑除恶专项整治方案》,各部门、各支行各司其职,分工协助,确

保异常线索排查落实到人,确保户户有人管,避免职责不清、相

互推诿的情况,并指定专人负责沟通、联系,及时反馈清理工作

中的问题。三是层层压实责任,强化各支行、各部门负责人的主

动履职意识,逐步压实管理层的管理责任,以“关键少数”的带

头执行,形成以上率下的

“头雁效应”,推动分行扫黑除恶工作全面开展。

二、扫黑除恶专项工作开展情况

(一)检查情况概述

根据《XX银行XX分行扫黑除恶专项整治方案》的要求,组织

—1—

各机构重点摸排内容包括三部分,即业务管理、员工管理和不当

收费。具体排查内容为:

(1)业务管理。是否未严格按照“三个办法一个指引”等有

关监管和风险管理要求,贷款“三查”不尽职,接受空壳公司贷

款、重复抵质押、虚假抵质押、违规担保;是否人为使用、串通

客户编造或使用虚假资料获得贷款的;是否授信集中度管理不力,

存在多头授信、过度授信、不适当分配授信额度等情形;是否超

授权额度审批并发放贷款;是否违规发放流动资金贷款用于固定

资产投资或股权投资;是否为无放贷业务资质的机构提供资金发

放贷款,或与无放贷业务资质的机构共同出资发放贷款的;是否

向从事转贷或投资套利活动为主业的客户提供融资;是否与第三

方机构合作开展贷款业务,将授信审查、风险控制等核心业务外

包的;是否接受无担保资质的第三方机构提供增信服务以及兜底

承诺等变相增信服务的,第三方合作机构向借款人收取息费;是

否机构及其发行、管理的资产管理产品直接投资或变相投资以

“现金贷”“校园贷”“首付贷”等为基础资产发售的

(类)证券化产品或其他产品的;是否直接或委托第三方机构催收

贷款时进行暴力、恐吓、侮辱、诽谤、骚扰的;是否保险公估公

司与黑恶势力勾结骗取保费;是否寻衅滋事、非法聚众冲击银行、

保险机构;是否为黑社会性质组织和个人从事涉黑涉恶活动提供

金融信贷服务的;是否向涉黑涉恶组织或个人提供分红投资型保

—2

险产品、出具担保保函等;是否与涉黑涉恶组织和个人开展信贷

等形式的业务合作的。

(2)员工管理:是否存在高级管理人员强令、指使、暗示、

授意下届越权、违规违章办理业务;是否存在内外勾结盗用、挪

用、套取银行或客户资金,如从业人员与外部人员

共谋利用空壳主体和虚假资料等骗取银行贷款;是否存在利用职

务上的便利索取、收受贿赂,或违反国家规定索取、收受各种名

义的回扣、手续费;是否存在在授信条件、业务审批、合作机构

资质、交易对于选择、采购或外包业务招投标等环节设租寻租;

是否存在放松条件为他人提供融资便利或协助他人从其他金融机

构获取融资,以此为个人或关系人谋利;是否存在从事非法金融

活动,或利用机构名义为非法金融活动提供资金、服务等;是否

存在利用职权违法违规对外担保;是否存在参与民间借贷、非法

集资、充当票据中介或资金捎客、与客户不当资金往来,经商办

企业或在企业兼职等;是否存在未制定或认真执行定期轮岗、强

制休假的规定;

是否存在员工准入和问责不严,助推“带病“流动。

(3)不当收费:是否存在以贷转存、存贷挂钩、以贷收费、

浮利分费、借贷搭售收费、一浮到顶、转嫁成本等七类附加

文档评论(0)

173****5388 + 关注
实名认证
文档贡献者

该用户很懒,什么也没介绍

1亿VIP精品文档

相关文档