客户内部评级.pptVIP

浙江省农村合作金融机构风险管理系统客户内部评级子系统风险工程组2024/11/271

浙江省农村合作金融机构概述一、内部评级开发目的为科学评价我省农村合作金融机构客户信用状况，加强信用评级标准化管理，有效防范信贷风险。客户信用评级结果反显到客户信息表中，为各行社的客户信贷准入与退出、信贷风险审查、贷款风险分类、利率定价政策和授权授信管理提供重要参考。2024/11/272

浙江省农村合作金融机构

二、对应管理制度和管理方法关于印发《浙江省农村合作金融机构客户信用评级管理试行方法》的通知〔浙信联发〔2010〕5号〕、关于印发《浙江省农村合作金融机构信用户、信用村〔社区〕、信用乡镇〔街道〕评定暂行方法》的通知〔浙信联发[2007]13号〕。2024/11/273

浙江省农村合作金融机构三、内部评级上线准备1、评级权限的分配2、评级流程制定3、客户信用评级参数管理1)信用等级分值维护2)信用评级新模型维护3)评级模型分类细项维护4)信用评级撤销重评因子维护5)其他参数信息维护6)审批权限维护7)审批权限分配维护2024/11/274

浙江省农村合作金融机构四、客户内部评级流程2024/11/275客户信息维护客户信息补录客户评级客户评级审批审批通过评级查询打印评级结束评级撤销T+1被否决

第一章评级流程管理2024/11/276第一章评级流程管理第一节参数设置交易描述通过该交易建立、维护流程类型、办理类型，定义各行社在信用办理评级业务时所需经过的流程大类。

第一章评级流程管理本卷须知一、参数设置只对所在总行〔联社〕及以下机构有效。二、流程类型名称不可重复，且每个流程类型只能对应一个客户大类。三、同一条流程类型所对应的办理类型名称不可重复。四、所有输入项假设输入字符超出长度，系统将无法保存信息并提示。五、慎用流程类型删除操作，删除流程类型后，会影响到正在使用中并且属于该流程类型的流程匹配〔通过业务审批发起列表〕2024/11/277

第一章评级流程管理第二节流程定制交易描述通过该交易定制流程，维护流程信息、人员范围、流程节点等。本卷须知一、使用范围、人员范围标签页内的字段如果不设置，系统默认该流程对该字段不作任何控制。二、所有输入项，如果输入字符超出长度，系统将提示，无法保存信息。三、人员范围通过选择到机构或角色模式，可进行复选。2024/11/278

第一章评级流程管理第三节节点设置一、起始节点交易描述通过该交易对流程起始节点进行设置，包括节点的办理人员、通知人员。二、节点新增交易描述通过该交易对流程新增节点，并对节点进行设置，包括节点名称、办理类型、办理人员、通知人员，以及该节点的权限。三、节点修改交易描述通过该交易对流程节点进行修改、删除等操作。2024/11/279

第一章评级流程管理本卷须知一、非集体审批模式下，当本节点办理人员选择到机构或岗位，那么上一节点办理完后，在任务流转时，系统将只会把任务发送至上一节点人员所在本级或以上机构的本节点办理人员。二、非集体审批模式下，当本节点办理人员选择到人，那么上一节点办理完后，在任务流转时，系统对本节点人员将不作任何过滤，所有办理人员均能接收到待办业务。三、集体审批模式下，牵头人虽为选择到人模式，但上一节点办理完后，在任务流转时，系统将只会把任务发送至上一节点人员所在本级或以上机构的牵头人。四、牵头人与一票否决权人不能为同一人。2024/11/2710

第一章评级流程管理第四节流程管理一、流程发布二、流程修改三、流程复制四、流程删除五、流程查询2024/11/2711

第二章客户评级参数管理第二章客户评级参数管理第一节信用等级分值维护交易描述通过该交易建立、维护各行社各类信用评级相应的分值所对应的等级。本卷须知一、对于同一客户评级类型，分值不能存在交集或空集。分值必须是从最小值零开始至最大值百分制或千分制。二、在做新增分值区间时没有点“保存”以前不能点击“删除”，否那么该客户评级类型的分值会全部删除。三、分值维护最好从最低纸别开始，也就是从最小值零分开始。四、如果信用等级分值没做维护