资格中级银行业法律法规与综合能力(银行监管与自律)模拟试卷1.pdfVIP

银行业专业人员职业资格中级银行业法律法规与综合能力（银行

监管与自律）模拟试卷1

(总分：64.00，做题时间：90分钟)

一、单项选择题(总题数：13，分数：26.00)

1.()，按监管主体数量划分法又称为单一全能型，即对于不同的金融机构和金融业务，无论审慎监管还是

业务监管，都由一个机构负责监管。

（分数：2.00）

A.统一监管型√

B.多头监管型

C.“双峰”监管型

D.双线监管型

解析：解析：本题主要考查统一监管型的概念。按监管主体数量划分法又称为单一全能型，即对于不同的

金融机构和金融业务，无论审慎监管还是业务监管，都由一个机构负责监管。目前有英国、日本、韩国等

9个国家实行这种模式。

2.关于巴塞尔委员会，下列叙述有误的一项是()。

（分数：2.00）

A.巴塞尔委员会的职责是加强全球银行业的监管标准、监督管理和管理实践，旨在提升金融体系的稳定

性

B.巴塞尔委员会成立的目的是提供联系的渠道．以保证各国的银行均受到有效的监管

C.巴塞尔委员会在开展工作中始终遵循着两个基本原则：没有任何境外银行机构可以逃避监管：监管必

须是强制执行的√

D.1997年，巴塞尔委员会推出《有效银行监管核心原则》，提出了“银行业有效监管”的概念，认为一

个有效的银行监管体系，必须具有统一的、明确的责任和目标，并使参与监管的各个机构拥有操作上的独

立性和充分的资源

解析：解析：巴塞尔委员会在开展工作中始终遵循着两个基本原则：①没有任何境外银行机构可以逃避监

管；②监管必须是充分有效的。

3.伞形监管模式是()的银行监管体制。

（分数：2.00）

A.中国

B.美国√

C.澳大利亚

D.荷兰

解析：解析：美国的银行监管体制有双线多头的监管体制和伞形监管体制；澳大利亚和荷兰是“双峰”监

管型的代表：我国实行的是多头监管的监管体制。

4.《有效银行监管的核心原则》是()发布的指导各国完善银行监管体系的国际标准。

（分数：2.00）

A.国际货币基金组织

B.国际清算银行

C.巴塞尔银行监管委员会√

D.世界银行

解析：解析：《有效银行监管的核心原则》简称《核心原则》，是巴塞尔银行监管委员会于1997年9月1

日发布的成员国国际银行监管领域里一份重要文献，1997年9月1日正式生效。

5.我国当前银行监管的框架包括()。

（分数：2.00）

A.审慎全面的监管规则

B.行之有效的监管工具

C.科学合理的监管组织体系

D.以上均正确√

解析：解析：我国的银行监管框架主要包括三大部分：一是审慎全面的监管规则；二是行之有效的监管工

具：三是科学合理的监管组织体系。

6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银监会对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行()。

（分数：2.00）

A.经营绩效考核

B.任职资格管理√

C.选拔聘用管理

D.行政任命管理

解析：解析：银监会对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理。

7.银行监管人员关注金融集团并表监管的主要原因是()。

（分数：2.00）

A.保护集团内各实体债权人

B.评估集团内其他实体可能对集团内银行造成的风险√

C.确保集团内各法人实体均满足资本监管要求

D.保证银行不向集团内企业发放信贷

解析：解析：并表监管的主要对象是银行集团的整体风险状况，关注母银行与附属机构、附属机构之间的

交易，以及非银行业务及境外业务可能带来的风险。

8.()构成了我国银行业实际监管工作中的依据和准绳。

（分数：2.00）

A.法律

B.行政法规

C.法律、行政法规

D.部门规章和规范性文件√

解析：解析：部门规章和规范性文件构成了实际监管工作中的依据和准绳。

9.具体来讲，我国的银行监管目标主要有()。

（分数：2.00）

A.保护存款人和广大金融消费者的利益√

B.增强市场信心√

C.增进公众对现代金融的了解√

D.减少金融犯罪√

E.支持实体经济发展．防范金融风险√

解析：解析：银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健