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“红、黄、蓝”牌处罚制度

第一章总则

第五条员工违规行为的调查认定稽核部门负责；员工

违规行为的处罚决定公司处罚小组负责；员工违规行为的处

理执行人力资源部门负责。

第二章亮牌和处罚

第六条对发生违规事项的部门和机构，应予亮牌警

示。第八条红牌警示事项是指违规性质极其恶劣、对公

司经营管理活动有重大影响的违规事项；黄牌警示事项是指

违规性质较为恶劣、对公司经营管理活动有较大影响的违规

事项；蓝牌警示事项是指违规性质较轻、对公司经营管理活

动有一定影响的违规事项。

第九条员工处罚的种类包括口头批评、书面批评、通

报批评、警告、记过、记大过、降职、撤职、留司察看、辞

退十种。

第十条直接责任人是指授意、决策、组织、策划、操

纵、实施违规行为的违规人员；相关责任人是指不履行或不

正确履行职责，未能有效制约或防范违规行为的发生，对违

规行为负有领导、管理和监督责任的公司人员。

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第三章违规行为的亮牌和处罚

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第十一条对于下列违规行为，应出示红牌，并对直接

责任人给予警告以上处罚，对相关责任人给予通报批评以上

处罚：

非法占有或挪用公司财物；行贿、受贿、索贿；

虚列标的出单、虚增保费、虚增利润；出具虚假或鸳

鸯保单及发票、埋单；

擅自在业务系统外进行承保、出单、理赔等操作；截

留或挪用保费、追偿收入、赔款、手续费、佣金等财务收支

资金；

编造虚假赔案；

设立“小金库”、账外账；

未经批准印制、购买和使用有价单证；

未经批准超标准或违反薪酬分配方案发放工资、奖金、

津贴、福利等薪酬或二次分配上述薪酬；

擅自进行人事任免、招聘使用编制外人员、擅自签署劳

动合同、用工协议；

违规对外签订合同，给公司造成损失或风险；私刻、

伪造、变造公司及外部单位印章，给公司造成损失或风险；

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违规使用公司各类印章给公司造成损失或风险；泄露

公司商业秘密，违规使用客户信息资料，或侵犯公司知识产

权；

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未经批准设立分支机构或销售网点；

伪造、违规销毁财务业务资料、经营数据报表；严重

渎职、失职行为，给公司造成重大损失或重大风险；

在保险业务活动中，具有下列情形之一欺骗或诱导保险

消费者的：

1．夸大保险责任或保险产品收益；

2．对与保险业务相关的法律、法规、政策作虚假宣传；

3．以赠送保险名义或保险产品即将停售为虚假宣传销售保

险产品，实际并未赠送或停售；

4．对保险公司的股东情况、经营状况以及过往经营成

果作虚假宣传；

5．将本公司的保险产品宣传为其他保险公司或者金融

机构开发的产品进行销售，或者将本公司的销售人员宣传为

其他保险公司或者金融机构的销售人员；

6．对保险产品的不确定利益承诺保证利益；

7．诱导、唆使投保人为购买新的保险产品终止保险合

同，损害被保险人或受益人合法权益。

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