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试论国际海上货物运输中保函的效力

摘要：国际海上货物运输中的保函可以分为：清洁提单保函，预借提单保函，

倒签提单保函，提货保函。国际国内立法对国际海上货物运输中保函的效力范围

作了严格的限制，甚至有的国家完全否定了保函的效力。我认为，对国际海上货

物运输中保函的效力不应该绝对否定，但是也不能不加限制。最合适的是承认双

方当事人间善意签订的保函的效力，并且将这种效力严格限制在双方当事人之

间，不允许以保函对抗善意第三人。至于双方当事人订立保函时存在欺诈的，应

该完全否定这种保函的效力。

关键词：清洁提单保函预借提单保函倒签提单保函提货保函善意保

函恶意保函

一、国际海上货物运输中保函的定义

一般情况下，保函是指银行、保险公司、担保公司或个人应申请人的请求

向第三方开立的一种书面信用担保凭证。保证在申请人未能按双方协议履行其责

任或义务时，由担保人代其履行因此种违约行为所带来的责任。

国际海上货物运输中的保函应该是指托运人为了取得理想的提单或者收货

人为了及时收货而签发的担保文书。

二、国际海上货物运输中保函的种类

1.清洁提单保函。根据《ICC跟单信用证统一惯例》第二十七条清洁运输单

据规定：银行只接受清洁运输单据。由于在国际贸易结算中，买卖双方均使用信

用证向银行结汇的方式，托运人一般凭借提单向银行结汇，而银行只接受清洁提

单。所以，托运人为了顺利结汇，便会向承运人担保其所托运的货物不存在法律

规定限度之外的瑕疵，使得承运人为其开具清洁提单。清洁提单保函由此产生。

2.预借提单保函和倒签提单保函。预借提单是指因信用证规定装运期和结汇

期到期而货物因故未能及时装船，但已在承运人掌握之下或已开始装船，由托运

人要求承运人签发的符合规定日期的提单。倒签提单是指承运人应托运人的要求

在货物装船后，提单签发的日期早于实际装船完毕日期的提单。以上两种均是因

货物实际装运期晚于信用证规定的日期而签发的以信用证规定的日期为准的提

单。根据跟单信用证制度要求，托运人的货物必须在规定的合理装运期内装船，

当发生实际装船日期晚于规定日期时，如果按照实际装船日期签发提单的话，托

运人就不能顺利结汇。所以，托运人为了顺利结汇，就会向承运人出具保函，由

承运人签发符合规定装船日期的提单。预借提单保函和清洁提单保函由此产生。

3.提货保函。在国际海上货物贸易中，根据跟单信用证制度的要求，收货人

必须持有正本提单与承运人换取货物所有权，方能收货。但是，随着航海技术的

提高，运输速度不断提高，便出现了收货人还没有收到提单正本而货物已运至目

的港的情形。此时，收货人为了及时收取货物，便会向承运人出具保函，使得承

运人相信收货人的收货资格，将货物所有权移转给收货人。提货保函由此产生。

综合以上四种保函，我们依据保函双方当事人的主观意识形态的不同又可以

将它们分为两大类：

第一类、善意保函，指当事人在签订保函时主观上不存在恶意，包括：承运

人经过检查认为货物合格，托运人出具的清洁提单保函；提货人具有真实收货资

格而正本提单尚未收到，为了及时收货而出具的保函。

第二类、恶意保函，指当事人在签订保函时主观上存在恶意，包括：货物不

合格，而托运人与承运人串通签订清洁提单而出具的保函；倒签提单保函和预借

提单保函；提货人与承运人串通为了骗取货物而出具的保函。

三、国际上立法对国际海上货物运输中保函的效力的态度

1.国际公约

（1）《海牙规则》与《维斯比规则》没有明文规定保函的效力。

（2）《汉堡规则》首次对保函效力进行明文规定。即第十七条，托运人的保

证：

托运人应视为已向承运人保证，由他提供列入提单的有关货物的品类、标志、

件数、重量和数量等项目正确无误。托运人必须赔偿承运人因为这些项目的不正

确而导致的损失。托运人即使已将提单转让，仍须负赔偿责任。承运人取得的这

种赔偿权利，绝不减轻他按照海上运输合同对托运人以外的任何人所负的赔偿责

任。

任何保函或协议，据此托运人保证赔偿承运人由于承运人或其代表未就托运

人提供列入提单的项目或货物的外表状况批注保留而签发提单所引起的损失，对

包括收货人在内的受让提单的任何第三方，均属无效。

这种保函或协议对托运人有效，除非承运人或其代表不批注本条第2款所指

的保留是有意诈骗，相信提单上对货物的描述而行事的包括收货