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《商业银行经营管理》考试大纲

一、本课程的目的与要求

通过本课程的讲授要达到的目的是：1、使学生掌握具体从事银行经营管理工作所必须具备的

基本理论、基本知识和技能，掌握商业银行运作的具体业务，初步具备从事银行经营管理的能力和

分析研究问题的理论水平；2、引导学生分析国外商业银行经营管理的新动态、新观点，熟悉商业

银行管理的理论、惯例，研究我国银行改革的实践和发展趋势。由此，本课程在讲授过程中的重点

应是有关商业银行经营管理的基本理论与原则以及我国银行改革的实践；有关商业银行的业务及具

体操作，包括业务经营成果的分析；有关银行风险防范的机制与措施等。

二、使用教材及教学参考书

教材：《商业银行经营与管理》，周浩明等，上海交通大学出版社，2014年

参考书目：

《商业银行经营学》，戴国强，高等教育出版社，2012.

《商业银行业务经营与管理》，李志辉，中国金融出版社，2010.

《商业银行管理学》，彭建刚，中国金融出版社，2013

三、课程适用专业:

金融学

四、课程考核的形式和方法

1.考核形式：闭卷笔试。

2.试题难易：基础题、综中等难度题、难度较大的试题的比例为60：30：10。

五、课程考核目标

按照金融管理与实务专业的人才培养目标、《商业银行经营管理教学大纲》所规范的知识、能

力、素质要求，通过考试，检查学生是否比较系统地、熟练地掌握了金融学的基本概念、基本知识

和基本理论，并了解与此相关的前沿问题，是否会运用金融学的基本知识和基本理论对现实问题做

出有一定深度的分析。

六、各章的要求及考核要点

第一章导论

【目的与要求】

掌握商业银行的基本概念及其性质、职能、经营特点和经营原则，把握商业银行的设立与机构

设置，了解商业银行的发展与改革，从而为学好以后各章奠定基础。

【考核要点】

1.商业银行的性质和基本职能

2.商业银行的经营模式

3.商业银行的功能

4.商业银行经营的三性原则，以三者前关系

5.商业银行的组织制度形式

6.商业银行经营特点

第二章商业银行资本管理

【目的与要求】

了解资本的构成，掌握银行资本的功能，明确衡量资本适宜度的方法和标准。把握《巴塞尔

协议》的主要内容，了解银行资本管理的对策。

【考核要点】

1.商业银行资本的内涵和功能

2.商业银行资本的构成

3.《巴塞尔协议》的主要内容

4.资本充足性的含义和计算

5.银行资本筹集途径

第三章商业银行的负债业务

【目的与要求】

掌握银行负债业务的概念、作用和种类，把握存款业务的种类、借款业务的种类，了解存款创

新的内容。

【考核要点】

1.商业银行负债的目的

2.商业银行存款的含义和分类

3.商业银行其他的借款业务种类和含义

4.商业银行负债资金成本的含义和类型

第四章商业银行资产业务

【目的与要求】掌握商业银行资产的构成、贷款业务的分类、贷款程序；掌握商业银行证券投资的

类型与风险管理。

【考核要点】

1.商业银行现金资产构成

2.商业银行现金资产管理的要求

3.商业银行现金资产管理的目的

4.商业银行贷款分类

5.商业银行贷款业务创新动因和功能优势

7.商业银行贷款程序

8.企业贷款的信用风险分析

9.消费贷的个人信用分析

10.商业银行的投资目标和对象

第五章商业银行中间业务经营

【目的与要求】掌握商业银行中间业务的含义和分类，商业银行开展支付结算业务的运作机制，掌

握商业银行的代理业务、信息咨询业务及担保业务等。掌握商业银行开展金融衍生工具所产生的金

融风险。

【考核要点】

1.商业银行中间业务的含义，及产生原因

2.商业银行主要的中间业务，如支付结算业务、代理业务、担保业