如何在波动市场环境下理财—基金定投(客户经理版).pptVIP

卓越展示;如何在波动市场理财;*;*;*;*;*;*;*;*;*;*;*;*;市场的长期偏向性;市场的长期偏向性;长期向上的“偏向性”;短期的波动性;*;基金投资的反思：

为什么大局部基民股民没能赚钱？;基金销售情况与市场走势高度相关；

基金投资中人性的弱点：追涨杀跌〔贪婪与恐惧〕。;*;*;*;*;*;*;*;资产配置三种方式;对市场的理解---上证50;399101;基金定投业务介绍;*;分批投资，分散风险

长期投资，积少成多

自动扣款，省心省力

;基金定投的误区;我已买了基金了，还要做定投吗？

正确做法：闲置资金分为现有资金、每月节余两局部。基金定投主要针对节余局部，让你的薪水涨起来。

一次性申购是对现有资产进行规划，而定投是对未来现金流进行理财，两者结合才能对自有金融资产实现合理配置;定投不是简单的低端业务

仅因为我们没有发现定投的潜力和滚雪球效应

请跟我们来算一算：;第一年;第二年;客户赢：弱化市场短期的不稳定因素，获得稳定收益！

客户经理赢：以稳定的情绪面对客户，保持稳定的销售业绩！

银行赢：拥有稳定的客户群，稳定增长的业务收入！

基金公司赢：获得稳定的基金规模，利于长期稳定开展！

;如何推广基金定投？;*;*;*;阵地战：

1、提高网点拦截率：一句话，一个纸条

您是否想在未来几年买车买房，为没有首付而烦恼？

您是否每个月都月光很难有自己的积蓄，如何完成原始积累？

您是否在寻找最适宜且收益理想的孩子教育储蓄方式？

您是否在担忧未来退休后靠社保退休金生活质量会下降？

2、使用表格营销法

3、应对所有的客户问题;如何解决客户的拒绝销售〔售前〕;确定所有可能遭到的拒绝，把拒绝理由写下来;针对拒绝理由设计应对方案;游击战：

支行对公客户经理联系代发工资户，或者贷款客户，至其公司开投资交流会

前期做好预热，保证上座率，当天带好宣传资料和移动pos，客户经理要到场配合营销

寻找基金公司演讲定投最好的讲师宣讲定投

讲后落实现场开户;“定投梦工场”

--小批量、多批次定投说明会：

;网点沙龙本卷须知;网点沙龙本卷须知;事中控制

1、开场隆重请出讲师

2、会场秩序控制

3??最好能安插一个对定投有好感的客户

;事后跟踪

1、讲师一讲好需要客户经理上台讲营销目的，直接讲出推广定投活动内容

2、鼓励现场开户

3、收问卷

4、对没有开户的客户跟踪;走进企业本卷须知;广发基金提供的效劳与支持;物料支持;*;*;*;*;

;年份;;;一次办理,长期有效；

自主选择投资对象；

自主确定扣款金额和扣款日期；

系统自动扣款；

随时可以中止扣款；;■银行自动扣款，不仅省去了舟车劳顿的辛苦，也节省您的办理时间，方便又有效率。;*;*;*;1985-7-31到1999-5,以美元计算

泰国股票指数;*;*;总投资金额 23000美元;投资周期;这次投资的结果是。。。;另一个投资者定期定额投资方案;*;你认为投资的结果…;定期定额投资的结果是。。。;32,523.14美元

1999-5-6;1985-7-31到1999-5,以美元计算

泰国股票指数;*;*;*;*;*;*;*;;未来，基金还会上涨吗？;基金定投

让你踏空套牢两不忧！;广发旗下基金6124点以来定投收益率;*;广发基金——基金定投的领跑者;广发基金定投，百万投资人的选择;人的一生需要三份定投！;基金定投的几点经验;经验一：选择适宜产品进行定投;主要指数近三年来的涨幅;定投中证500指数的实证分析;指数基金定投手续费更省！;;聚富的例子：收集廉价筹码很关键; 根本原因在于2004年开始的投资者在04、05两年熊市中积累到了足够多的廉价筹码，而06年开始的投资者错过了积累筹码的珍贵时机！;聚富的例子：收集廉价筹码很关键;熊市才是定投的好时候;1987年6月1日投资10,000美元到美洲收益基金,到2006年底：

红利转投:82,895美元，累计回报率729%，年均回报率10.7%；

现金分红:27,049美元，累计回报率174%，年均回报率2.77%.;经验四：把握赎回时机;*;*;*;*;*;*;*;广发基金管理所获荣誉2007;广发基金所获荣誉2008-2009;;*;*;客户效劳;广发基金，助您财富增值不停步！