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初级银行从业资格题库含答案

下列不属于商业银行风险管理部门职责的是()。

A.监控各类金融产品和所有业务的风险限额

B.全面掌握商业银行的整体风险状况,为管理决策提供辅助文件

C.根据有关的风险信息,做出经营战略方面的决策并付诸实施(正确选项)

D.负责核准复杂金融产品的定价模型,并协助财务控制人员进行价格评估

下列未体现商业银行风险管理职能独立性的是()。

(

A.风险管理部门薪酬与业务条线收入挂钩V)

B.风险管理部门具备足够的职权、资源以及与董事会进行直接沟通的渠道

C.设置独立的风险管理部门

D.风险管理部门以独立于业务部门的报告路线直接向高管层和董事会报告

业务的风险状况

商业银行下列部门中属于风险管理第二道防线的是()。

A.公司业务部门

B.个人金融业务部门

C.风险管理部门(正确选项)

D.内部审计部门

商业银行对市场风险管理承担最终责任的是()。

A.股东大会

B.董事会(正确选项)

C.风险管理部门

D.高级管理层

银监会《商业银行资本管理办法(试行)》规定,商业银行()应对董事会及高

级管理层在资本管理和资本计量高级方法管理中的履职情况进行监督评价,

并至少每年一次向股东大会报告董事会及高级管理层的履职情况。

A.行长

B.股东大会

C.监事会(正确答案)

D.理事会

下列不属于风险管理〃三道防线〃的是()。

A.业务条线部门

B.风险管理部门和合规部门

C.内部审计

D.后台管理部门(正确选项)

关于风险管理组织中各机构的主要职责,下列说法中正确的是()。

A.风险管理部门对商业银行的财务活动、经营决策、风险管理和内部

控制进行监督

B.董事会负责组织实施经董事会审核通过的重大风险管理事项,以及在董事

会授权范围内就有关风险管理事项进行决策

C.高级管理层是商业银行的最高风险管理/决策机构,承担商业银行风险管

理的最终责任

D.风险管理部门主要负责建设完善包括风险管理政策制度、工具方法、信

息系统等在内的风险管理体系(正确答案)

()是商业银行的最高风险管理、决策机构,承担商业银行风险管理的最终责

任。

A.高级管理层

B.监事会

C.董事会(√)

D.风险管理部门

根据商业银行风险管理的最佳实践下列关于风险管理部门职能的描述中,恰

当的是()。

A.风险管理能力有限的商业银行可以将风险识别、计量、监测和控制的职

能外包

B.风险管理部门应当与业务部门保持相对独立(正确选项)

C.风险管理部门应当全面负责风险管理策略的执行

D.风险管理部门应当承担风险管理的最终责任

商业银行公司治理结构应确保()对商业银行的战略性指导和对高级管理人

员的有效监督,并对商业银行的股东负责。

（

A.董事会M）

B.高级管理层

C.员工

D.监事会

下列选项中,商业银行一线业务部门的操作风险管理职责为（）。

A.拟定本行操作风险管理政策、程序和具体的操作规程

B.协助其他部门识别、评估、监测、控制及缓释操作风险

C.根据本行统一的操作风险管理评估方法识别、监测本部门的操作风险

（正确选项）

D.建立适用于全行的操作风险基本控制标准

下列关于商业银行董事会风险管理职责的描述中,错误的是（）。

A.判断银行面临的主要风险,确定适当的风险容忍度和风险偏好

B.承担风险事件的直接责任及风险管理的最终责任（正确答案）

C.根据银行风险状况、发展规模和速度,建立全面的风险管理战略、政策和

程序

D.督促高级管理层有效地识别、计量、监测、控制并及时处置商业银行面

临的各种风险

在商业银行的经营管理活动中,风险管理始终都是由代表资本利益的（）来

推动并承担最终风险责任的。

（

A.董事会√）

C.股东大会

D.总经理

下列关于商业银行高级管理层对市场风险管理职责的表述中,错误的是Oo

A.负责承担对市场风险管理的最终责任(正确选项)

B.负责制定市场风险管理政策

C.及时掌握市场风险水平及其管理状况

D.负责定期审查和监督执行市场风险管理政策、程序以及具体操作规程

()是商业银行在经营管理活动中逐步形成的风险管理理念、哲学和价值

观。

A.风险文化(正确答案)

B.风险知识

C.风险制度

D.风险理念

下列关于风险限额监测的说法中,错误的是()。

A.限额监测是为了检查银行的经营活动是否服从于限额,是否存在突破限额

的现象

B.限额监测的范