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2023年-2024年初级银行从业资格之初级风险管理

通关提分题库及完整答案

单选题（共45题）

1、因供役地权利人依法解除地役权合同导致地役权消灭的，注销登记申请人为

（）。

A.地役权人

B.供役地权利人

C.土地使用权人

D.地役权人和供役地权利人

【答案】B

2、()是指保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履

行债务或者承担责任的行为。

A.保证

B.抵押

C.质押

D.留置

【答案】A

3、在计算资本充足率时，对质押的处理非常严格，仅包括一些高质量的金融工

具。受认可的质押品大体分为两类：一类是现金类资产；另一类是高质量的金

融工具。下列（）属于第二类质押品。

A.评级为AA-以上（含）的国家或地区政府发行的债券

B.银行存单

C.我国省及省以下政府投资公用企业发行的债券

D.黄金

【答案】A

4、（2018年真题）通常情况下，下列对商业银行资产负债期限结构的描述

中，恰当的是（）。

A.资产与负债的久期相等

B.资产的久期大于负债的久期

C.资产的久期小于负债的久期

D.资产与负债的久期缺口为零

【答案】B

5、（）是商业银行有效识别和防范操作风险的重要手段。

A.健全的内部控制体系

B.完善激励约束机制

C.完善的公司治理

D.以上都正确

【答案】A

6、下列关于金融风险造成的损失的说法，不正确的是（）。

A.金融风险可能造成的损失分为预期损失，非预期损失和灾难性损失

B.商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失

C.商业银行通常依靠中央银行救助来应对非预期损失

D.商业银行对于规模巨大的灾难性损失，一般需要通过保险手段来转移

【答案】C

7、某商业银行在发放贷款时，要求借款人以第三方作为还款保证。若借款人在

贷款到期时不能偿还贷款本息，则保证人必须代为清偿。这是风险管理技术和

措施的（）方法。

A.风险对冲

B.风险分散

C.风险转移

D.风险规避

【答案】C

8、（）为不定期报告，根据董事会、高级管理层或其委员会要求，提交董事

会、高级管理层或其委员会审议或审阅。

A.重大市场风险报告

B.市场风险计量管理报告

C.市场风险监测分析日报

D.专题市场风险报告

【答案】D

9、（2021年真题）（）引入了杠杆率监管标准，以及流动性监管标准，还提

出了关于流动性监管的四种检测工具。

A.巴塞尔协议Ⅰ

B.巴塞尔协议Ⅳ

C.巴塞尔协议Ⅲ

D.巴塞尔协议Ⅱ

【答案】C

10、已知回收金额为1亿元，回收成本为0.8亿元，违约风险暴露为1.5亿

元，采用回收现金流法计算违约损失率为（）。

A.86.67%

B.13.33%

C.16.67%

D.20%

【答案】A

11、商业银行外汇交易部门针对一个外汇投资组合过去250天的收益率进行分

析，所获得的收益率分布为正态分布，假设该组合的日平均收益率为0.1%，标

准差为0.15%，则在下一个市场交易日，该外汇投资组合的当日收益率有95%的

可能性落在（）。

A.－0.05%～0.1%

B.－0.05%～0.25%

C.0.1%～0.25%

D.－0.2%～0.4%

【答案】D

12、交易账簿业务主要受公允价值变动对盈利能力的影响，需每（）计量其公

允价值。

A.日

B.月

C.半年

D.年

【答案】A

13、设备安装工程施工，在（），应进行针对性的安全教育。

A.上岗前

B.法定节假日前后

C.工作对象改变时

D.ABC

【答案】C

14、下列风管材质中，不属于金属风管的是（）。

A.普通钢板

B.铝板

C.不锈钢板

D.玻璃钢

【答案】D

15、合格循环零售风险暴露中对单一客户最大信贷余额不超过（）万元人民

币。

A.100

B.200

C.300

D.400

【答案】A

16、（2018年真题）下列不属于中国银监会对我国商业银行公司治理要求的是

（）。

A.完善股东大会、董事会、监事会、高级管理层的议事制度和决策程序

B.建立以股东利益最大化为目标的盈利模式

C.建立合理的薪酬制度，强化激励约束机制

D.明确股东、董事、监事和高级管理人的权利、义务

【答案】B

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