某证券经纪业务流程内控手册.docx

经纪业务操作流程内控手册

第1页

巨田证券有限责任公司

营销管理部经纪业务操作流程内控手册

强化内控、规范运作是现代企业经营管理的生命线。根据中国证监会发布的《证券公司内部控制指引》以公司各项业务流程制定本业务操作流程内控手册。本手册内容包括：

一、帐户管理：开户、资料变更及挂失、密码修改、清密、非交易过户、撤消指定交易、转托管、销户

二、资金存取：柜台存取、转账存取、申请开通银证转帐

三、委托买卖：柜台委托、非柜台委托

四、清算交割：清算、交割

五、差错处理

六、应急处理。

第2页

经纪业务流程

开户帐户管理帐户挂失、变更密码修改、清密开通网上交易 l非交易过户撤消指定交易、转托管、销户柜台存取资金存取申请开通银证转帐转账存取委托买卖柜台委托非柜台委托撤单电话报单委托自助及电话自动委托网上委托清算交割证券查询投资咨询差错处理应急处理业务监督、检查、电脑实时监控业务流程风险控制操作者：营业部全体员工业务流程风险控制监督者：营业部经理

开户

帐户管理

帐户挂失、变更

密码修改、清密

开通网上交易

l非交易过户

撤消指定交易、转托管、销户

柜台存取

资金存取

申请开通银证转帐

转账存取

委托买卖

柜台委托

非柜台委托

撤单

电话报单委托

自助及电话自动委托

网上委托

清算交割

证券查询

投资咨询

差错处理

应急处理

业务监督、检查、电脑实时监控

业务流程风险控制操作者：营业部全体员工业务流程风险控制监督者：营业部经理

主要风险控制点

●帐户管理应专岗专人负责，其他岗位和人员不得兼办或串岗

●资金柜必须和其他柜分开，其它柜电脑终端无权进入资金柜系统

●资金柜和其他柜员不得兼职或串岗

●电脑、财务人员与经纪业务等部门、人员不得兼职或混合操作

●电脑人员不得兼任清算员

●各专柜及部门电脑用户权限应按职责严格限制并经常检查，人员变化应及时调整，操作密码要经常更换

●不得私下接受及全权代理客户办理开户、指定或撤消指定交易、转托管、资金存取、银证转帐申请、委托买卖及交割等

第3页

否代办开设证券帐户代理开户

否

代办开设证券帐户

代理开证券帐户

风险性质控制措施 业务流程

风险性质

控制措施

业务流程

主要风险点

本人提出开户申请

代理委托书 是

代理委托书

是

填写“证券帐户申

请表”并提供客户

证件

否

不符不受理审核申请资料复印

不符

不受理

审核申请资料复印

开户资料、复印件

开户资料、复印件留存归档

收取开户费

资料上传

资料上传

打印帐户卡

交客户

交客户

●开户资料不全

资料、证件与本人不符

●伪造证件

●市场禁入人员参与交易

▲违反中国证券登记结算有限公司相关规定

▲产生纠纷导致公司损失

▲开户代理机构及其开户代办点因违规或操作失误而产生的一切经济损失和法律责任,均由该开户代理机构承担

▲产生纠纷导致公司损失

◆严格按“实时开户业务指南”操作

◆认真审核身份证对有可疑之处的证件应进行必要鉴别

◆确保客户开户资料的完整性、真实性、有效性、同一性

◆境外自然人，未满十六岁的中国居民，现役军人，人民武装警察持军人证，

武警不得设立帐户

◆法人投资者申请设立帐户应提交营业执照原件及复印件或复印件加盖发证机关确认章、法定代表人证明书、法定代表人授权委托书、法定代表人的效身份证明文件复印件、经办人身份证原件及复印件

◆境外企业不得设立帐户

◆没有法人资格的企业单位、事业单位及社会团体不得设立帐户

◆保险公司只允许设立基金帐户

第4页

帐户管理

帐户管理－－－开户（资金帐户）

1－1帐户管理－开户（个人开户）

业务流程风险控制操作者：开户柜工作人员业务流程风险控制监督者：

业务流程风险控制操作者：开户柜工作人员业务流程风险控制监督者：综合部经理

业务流程

业务流程

开户申请

开户申请

查验身份证证券帐户卡

查验

身份证

证券帐户卡

审核开户

审核开户资

料

否不受理资料齐

否不受理

!是

!

不受理不符审核身份

不受理

不符

审核身份

符

签署客户开户协

签署客户开户协议书

注：证券帐户开设请见证券帐户开户业务细则

主要风险点

主要风险点

●开户资料不全开户证件不全

资料、证件与本人不符

●伪造证件、过期证件

●借用证券代码卡

●非法证券交易者市场禁入者

●非本人签署

风险性质

风险性质

▲违反《证券法