【法律资料】合规月刊(第一期)ppt模版课件.ppt

合规月刊创刊号2021年第1期太平人寿江苏分公司企划部荣誉出品

目录合规经营监管动态反洗钱学习园地2134

监管动态〔1/4〕

监管动态〔2/4〕

监管动态〔3/4〕

监管动态〔4/4〕

目录合规经营监管动态反洗钱学习园地2134

反洗钱〔1/10〕洗钱行为以及危害洗钱行为

反洗钱〔2/10〕洗钱行为以及危害洗钱行为的危害

反洗钱〔3/10〕金融机构应履行的反洗钱义务内部控制义务客户身份识别义务客户身份资料和交易记录保存义务大额交易和可疑交易报告义务反洗钱培训义务反洗钱保密义务金融反恐义务重大事项报告义务

反洗钱〔4/10〕客户身份识别义务遵循的原那么：了解你的客户需要了解的具体内容：在客户投保、存续期间、退保和理赔过程中，了解和关注客户真实、有效、完整的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质及资金来源、资金用途、实际受益人等。

反洗钱〔5/10〕客户身份识别义务客户身份识别的重要性：客户身份识别工作是反洗钱工作中最根底的工作。如果客户身份识别工作无法做到，后续反洗钱工作〔可疑交易识别和上报〕将无法开展。

反洗钱〔6/10〕客户身份识别工作-投保时

反洗钱〔7/10〕客户身份识别工作-投保时

反洗钱〔8/10〕客户身份识别工作-续存时1.投保人本人变更、身份证件或者号码变更、缴费方式变更等，运营审核时应当依据相关法律法规、公司保全规那么严格审核；2.假设客户先前提交的身份证件或者其他身份证明文件已过有效期，且客户没有在合理期限内更新并没有提出合理理由，运营审核时应当中止为客户办理新业务；3.假设客户办理保单质押贷款、贷款清偿等业务的时候，应当关注客户要求转帐的帐号。

反洗钱〔9/10〕客户身份识别工作-退保时如退还的保费或者退还的保单的现金价值金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，应当对退保人、理由、转帐账户等进行识别；

反洗钱〔10/10〕客户身份识别工作-理赔时

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合规经营〔1/13〕

合规经营〔2/13〕

合规经营〔3/13〕

合规经营〔4/13〕

合规经营〔4/13〕

合规经营〔5/13〕银保渠道销售中常见风险点分析-权益告之

合规经营〔6/13〕银保渠道销售中常见风险点分析-权益告之

合规经营〔7/13〕银保渠道销售中常见风险点分析-权益告之

合规经营〔8/13〕银保渠道销售中常见风险点分析-权益告之监管制度与要求〔三〕?太平人寿江苏分公司业务品质管理方法〔试行〕?〔太平寿宁发〔2021〕20号〕规定：业务人员必须向客户全面、正确宣传产品特点，不得做出夸大性承诺，并有责任保证银行网点人员不作违法宣传。

合规经营〔9/13〕银保渠道销售中常见风险点分析-权益告之违规承诺案例

合规经营〔10/13〕银保渠道销售中常见风险点分析-投保过程常见风险点1、代客户填写相关单证;2、投保单信息填写不全、代签名、客户地址不填写、填写网点地址、填写网点柜员地址、填写客户经理本人地址；3、代抄录风险提示语句4、不按投保规那么让客户知悉、填写相关单证如投保单、产品说明书、投保提示、职业告知书等；5、代签回执；6、问题件回销不力的；

合规经营〔11/13〕银保渠道销售中常见风险点分析-投保过程

合规经营〔12/13〕银保渠道销售中常见风险点分析-投保过程监管制度与要求〔二〕?太平人寿江苏分公司业务品质管理方法〔试行〕?〔太平寿宁发〔2021〕20号〕规定：二、业务人员必须正确指导客户填写投保单，保证客户投保单资料的完整性和真实性，不得在投保单上附带任何不实承诺，严禁替代客户填写投保单，严禁替代客户签名。三、业务人员必须保证客户通信地址、邮政编码、信息的准确性，不得用银行或业务人员的地址、替代客户的地址、，客户通信地址、信息存在明显错误的投保单，分公司将不予受理。

合规经营〔13/13〕银保渠道销售中常见风险点分析-投保过程

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学习园地〔4/10〕

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学习园地〔8/10〕

学习园地〔9/10〕

学习园地〔10/10〕

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