第一章现金规划(1).pptxVIP

什么是理财规划理财规划（fin;理财规划总体目标——财务安全;理财规划总体目标——财务自由;助理理财规划师专业能力共七章，;理财规划核心内容财务安全保险规;第一章现金规划(1);现金规划主讲：;现金的概念广义现金狭义现金现金;背景资料：各国对于“现金”的规;背景资料：各国对于“现金”的规;第一章现金规划(1);第一章现金规划(1);第一章现金规划(1);第一章现金规划(1);想看看一亿美元现金是什么样吗?;人民币图赏全套人民币（图）第一;第一套人民币1948全套62枚;第二套人民币1955第一章;第三套人民币1962第一章现;第四套人民币第四套人民币从19;第五套人民币1999第一;第一章现金规划(1);真实的印制人民币全过程视频;富人的的现金流模式第一章现金规;中产阶级的现金流模式第一章现金;穷人的的现金流模式第一章现金规;什么是现金规划现金规划是理财规;目标1.使所拥有的资产;原则短期需求：以现金来;内容第一节分析客户;第一节分析客户现金需求学习目;交易动机投机动机预防动机凯恩斯;（1）交易动机：个人或家庭通过;（2）谨慎动机（预防动机）：为;2.持有现金及现金等价物的机会;二、流动性比率流动性比率=流动;理财规划师的工作：根据客户的具;工作要求第一部分：工作准备1.;第二部分：现金规划的工作程序1;其他融资方式5.将客户每月支出;第二节制定现金规划方案学习;第二节制定现金规划方案原则：;一、现金规划的一般工具一般工具;（一）现金现金是现金规划的重要;最新人民币存贷款利率表（201;1.一般储蓄业务（8种）（1）;2.特色储蓄业务（4种）（1）;（1）活期储蓄存款无固定;（2）定活两便储蓄整笔;（3）整存整取储蓄由储;（4）零存整取储蓄储蓄;（5）整存零取定期储蓄;（6）存本取息定期储蓄;（7）个人通知存款：存;（8）个人支票储蓄存款;2.特色储蓄业务（4种）第一章;定期存款可自动转存案例：光大;注意事项：转存虽然会提高利息收;第一章现金规划(1);第一章现金规划(1);四方钱？私房钱？第一章现金规划;“四方钱”账户是中国国内首个“;小投资者的困惑？（三）货币市场;1.资金有限第一章现金规划(1;2.不喜欢风险，但又想投资第一;3.没有投资经验第一章现金规;4.没有时间和精力管理自己的;1.资金有限2.不喜欢风险，但;怎么办？第一章现金规划(1);办法总比问题多！！第一章现金规;一、证券投资基金的含义基金基金;二、分类：依据投资对象不同股;第一章现金规划(1);第一章现金规划(1);3）货币市场基金是指投资于货币;第一章现金规划(1);第一章现金规划(1);1.投资对象：a.现金b.;不得投资于以下金融工具：（1）;2.特点：a.本金安全（投资范;3.申购方式a.银行网点b.有;4.收益指标（1）7日年化收益;（2）每万份基金单位收益：1万;5.影响收益率的主要因素a.利;6.如何选择货币市场基金？（1;二、现金规划的融资工具;二、现金规划的融资工具现金规划;（一）信用卡融资信用卡：银行或;信用卡第一章现金规划(1);第一章现金规划(1);1.信用卡的种类广;相同点：持卡人不必为刷卡消费付;3.信用卡的功能：P12（1）;（5）循环信用=应还金额;以刘小姐的账单为例，账单日为每;信用卡最低还款法的利息=17.;4.信用卡的还款方式还款方式还;5.信用卡操作提示例：设账单日;（2）不要超额透支银行会对超出;（3）部分还款不能享受免息待遇;（4）不要使用信用卡提取现金，;（5）存钱无利息信用卡的发放是;（6）免年费，并非年年免。注意;（7）分期付款消费，免利息，但;（二）其他银行融资方式贷款方式;（三）保单质押融资保单质押贷款;※质押和抵押的区别质押和抵押的;保单质押贷款的特点：期限短：一;（四）典当融资1.相关概念将动;2.典当融资的规定当物的估价金;3.可典当的财产汽车典当（五证;4.典当流程（汽车为例）第一章;5.绝当品处理（1）当物估价金;（4）典当行在营业场所以外设立;6.典当的优缺点优点：典当行对;7.操作提示小额度的周转资金，;总结现金规划原理：为满足个人或;小测试第一章现金规划(1);第一章现金规划(1);第一章现金规划(1);第一章现金规划(1);第一章现金规划(1);第一章现金规划(1);演讲完毕，谢谢听讲!再见，se