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金融业反洗钱工作指引

TOC\o1-2\h\u22871第一章总则 2

130011.1指引的目的与意义 2

23864第二章反洗钱法律法规体系 3

61551.1.1《中华人民共和国刑法》关于洗钱罪的规定 3

240291.1.2《中华人民共和国反洗钱法》 3

316041.1.3反洗钱部门规章和规范性文件 4

8120第三章反洗钱组织架构与职责 4

74871.1.4概述 4

3541.1.5组织架构层次 4

112051.1.6组织架构组成 5

85511.1.7高级管理层职责 5

139681.1.8反洗钱管理部门职责 5

224181.1.9业务部门职责 5

192051.1.10内部审计部门职责 6

17780第四章客户身份识别与尽职调查 6

39071.1.11合法性原则 6

82441.1.12准确性原则 6

54261.1.13及时性原则 6

97201.1.14动态更新原则 6

119901.1.15保密性原则 6

8601.1.16尽职调查的方法 6

57241.1.17尽职调查的流程 7

20945第五章客户身份资料与交易记录保存 7

39731.1.18完整性原则 7

240341.1.19准确性原则 8

54551.1.20安全性原则 8

73411.1.21合规性原则 8

322751.1.22完整性原则 8

128181.1.23准确性原则 8

44661.1.24安全性原则 9

136691.1.25合规性原则 9

9926第六章监测与报告 9

42611.1.26监测目的与原则 9

225111.1.27监测内容与方法 9

303491.1.28报告职责与流程 10

296201.1.29报告内容与要求 10

3569第七章反洗钱内部控制与合规 11

297161.1.30概述 11

95451.1.31反洗钱内部控制制度的基本内容 11

82531.1.32反洗钱内部控制制度的实施要求 11

59801.1.33反洗钱内部控制制度的关键环节 11

325061.1.34概述 12

47051.1.35反洗钱合规管理的基本内容 12

96891.1.36反洗钱合规管理的关键环节 12

156381.1.37反洗钱合规管理的实施策略 12

4708第八章反洗钱培训与宣传教育 13

208881.1.38培训目标 13

261321.1.39培训内容 13

174161.1.40培训形式 13

253211.1.41培训时间 13

315461.1.42宣传主题 14

137821.1.43宣传活动形式 14

51271.1.44宣传活动内容 14

177501.1.45宣传活动时间 14

11253第九章反洗钱技术手段与应用 15

11752第十章反洗钱国际合作与交流 16

220941.1金融行动特别工作组（FATF） 16

90381.2国际货币基金组织（IMF）和世界银行 16

140571.3亚太反洗钱组织（APG） 16

257802.1培训项目 16

225712.2国际研讨会和会议 17

90112.3双边和多边合作 17

158742.4实地考察和交流 17

30028第十一章反洗钱违规处罚与责任追究 17

15282.4.1反洗钱违规行为概述 17

18662.4.2反洗钱违规行为处罚种类 17

93502.4.3反洗钱违规行为处罚依据 17

306382.4.4反洗钱责任追究原则 18

46852.4.5反洗钱责任追究对象 18

20732.4.6反洗钱责任追究措施 18

4074第十二章反洗钱工作评价与改进 18

第一章总则

1.1指引的目的与意义

本指引的制定旨在为相关从业人员及利益相关方提供一套统一的操作规范和行为准则，以保证业务活动的顺利进行，提高行业整体水平。本指引的发布具有重要的现实意义，它有助于：

（1）明确从业人员的职责和权利，保障其合法权益；

（2）规范业务操作，降低行业风险；

（3）促进行业内部沟通与合作，提高行业竞争力；

（4）增强行业监管效能，维护市场秩序。

第二节指引的