某公司理财管理及財務貸款管理知识分析.pptx

第一亞洲集團簡介;第一亞洲集團成立于2024年，以香港為基地并將業務拓展至中國內地新加坡、馬來西亞、日本、台灣與澳洲。

;第一亞洲控股有限公司旗下成員;集團發展;集團主營業務;財務貸款;物業購置/租賃;酒店基金;環球移民投資;財富管理;財富管理—第一亞洲財富管理中心;公司獨立顧問;;个人简介学术背景;个人简介工作经历和职务;著名财经著作;香港保險顧問聯會(CIB)會員

香港強積金(MPFA)仲介人認可機構

美國註冊財務顧問師(CFC)

美國認可財務策劃師(CFP)

美國註冊財務策劃師(RFP)

香港財務策劃師(CFPCM)

;21世纪中国的朝阳产业

---第三方理财;我们所在行业;了解金融和金融行业;新的产业新的挑战、新的机会;金融业在中国潜力无限

快速的崛起预示着下一个经济浪潮的来临。;名词解释

第三方理财：是指那些独立的中介理财机构，它们不代表银行保险等金融机构，一般来说，第三方理财机构并不直接销售理财产品，而是在分析客户的理财需求和实际的财务状况以后，给客户提供理财建议和理财报告书，并帮助客户筛选理财产品，就如同带着客户在传统金融机构的“超市”里认真挑选以找出最合适的产品。;

近几年，理财市场火爆，股票基金、债券、保险、外汇……在这些理财产品面前，各金融机构上演一出出“王婆卖瓜”的戏，却让投资者产生了不信任，到底应该如何选择理财产品？哪里有专业的理财顾问能站在客户的角度指点迷津？;

基于这种现状，一种“只卖规划不卖产品”的新兴理财业务

———第三方理财近年开始火热。

第三方理财卖点就是中立性和客观性。;第三理财产业在中国的历史沿革;标榜客观中立、公正的第三方理财在中国诞生已有八个年头。2003年8月，第一支证券投资类信托产品“中国龙资本市场信托计划”破冰而出。

2004年2月，民生银行和光大银行开始发售理财产品。有了理财产品，就需要理财服务，以诺亚财富的成立为标志，第三方理财行业发芽了。; 作为独立机构的第三方理财自从诞生，就宣告人类社会有一种这样的理财机构：站在客观公正的立场上，不依附于基金公司银行、券商、保险公司等金融机构，独立地分析客户的财务状况和理财需求，判断所需投资工具，提供理财规划服务。;第三方理财机构的核心价值;第三方机构是独立于金融机构之外，客观评审调研、评价各种金融产品，并挑选与客户需求相匹配的产品、提供理财规划的机构。它是金融机构和个人客户之间的桥梁，宗旨是利益公允。买卖双方存在利益的博弈，第三方机构应该是偏向客户的，是一个“买方机构”。

第三方理财机构还有更重要的工作：能够根据投资人的投资偏好，找到适合他们的能持续赚钱的金融产品，赢得客户的持续信任。

要做到客观、公正的评价各种金融产品，就需要第三方理财机构具有强大的研究能力。第三方机构首先要对金融产品进行筛选，并对产品进行持续跟踪，及时提醒风险。;中国高端理财市场分析; 2024年4月20日，招商银行和贝恩管理顾问公司联合发布的《20中国私人财富报告》显示，2024年中国内地高净值人士(私人可投资资产超过1000万元的人士)数量达50万人，人均持有可投资资产约3000万元，可投资资产总额达到15万亿元。; 预计到2024年，中国内地高净值人群数量将达59万人，同比增长16％，高净值人群持有的可投资资产规模将达到18万亿元，同比增长18％，报告预测，未来中国经济增长前景明朗，中国将继续维持私人财富及高净值人士快速增长的趋势。;中国年高净值人群数量及构成; 中国高净值人群可投资资产规模及构成;《2024胡润财富报告》统计的中国富翁人数; 中国高达50万的高净值人士，高达96万的千万富翁，在未来都可能成为第三方理财机构的潜在客户。《2024胡润财富报告》指出，当前中国千万富豪主要可分为四种类型：企业主“炒房者”、“职业股民”和“金领”。其中55%为企业主、20%为“炒房者”、15%为“职业股民”和10%的“金领”。第三方理财公司的客户正是主要由以上几类人构成。;

第三方理财公司目前代销的金融产品主要有以下四大类：PE产品阳光私募产品、房地产信托产品，以及海外基金投连险产品。这些理财产品在我国正进入快速增长期。据私募排排网数据中心的统计，仅仅阳光私募信托产品这一类产品，截至2024年3月底，资金管理规模就已经达到1400亿元，过去7年以来的年复合增长率为1%，在未来的5年内资金管理规模有望超过1万亿元。;阳光私募产品历年发行规模不完全统计;中国第三方