2024反洗钱法修订解读课件PPT.pptx

反洗钱法修订解读专题讲座

主讲人：XXX

前言

2024年4月23日，反洗钱法修订草案提请审议。现行反洗钱法自2007年施行以来，在增强反洗钱监管效能、打击洗钱及其上游犯罪、深化反洗钱国际治理与合作等方面发挥了重要作用。但是，近年来反洗钱工作也暴露出一些问题：有关机构履行反洗钱义务能力不足，监管协作机制不顺畅等，据此，有必要立足目前新形势变化，完善反洗钱法。

前言

草案共7章62条，在维持原反洗钱法每章节大框架的基础上，将原有37条的内容进行了极大扩充，围绕明确法律适用范围、加强反洗钱监督管理、完善反洗钱义务规定，对相关制度进行了补充和完善。修订草案按照“风险为本”原则合理确定相关各方义务，同时避免过多增加社会成本。

新法修订内容

★★★

重点

删除涉毒犯罪等七类具体上游犯罪形态，新增“预防和遏制恐融活动”的适用

情形

第2条规定：”本法所称反洗钱，是指为了预防和遏制通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，以及相关犯罪活动，依照本法规定采取相关措施的行为。预防和遏制恐融活动适用本法；其他法律另有规定的，适用其规定。”

（一）明确反洗钱定义

新增“建立健全反洗钱内部控制制度”、“反洗钱特别预防措施”等义务

第4条规定：“在中华人民共和国境内（以下简称境内）设立的金融机构和依照本法规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全反洗钱内部控制制度，履行客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告、反洗钱特别预防措施等反洗钱义务。”

（二）完善反洗钱义务规定

强调“任何单位和个人不得从事洗钱活动或者为洗钱活动提供便利，并应当配

合金融机构和特定非金融机构依法开展的客户尽职调查，依照本法规定采取反洗钱特别预防措施。”

（三）新增专条强调个人和单位义务

新增“反洗钱宣传教育”相关内容、删除21年修订草案中“未履行反洗钱义务”

情况的处罚措施、新增“反洗钱奖励”相关规定

第9条规定：“反洗钱主管部门会同国家有关机关有针对性地开展反洗钱宣传教育活动，向社会公众宣传洗钱活动的违法性、危害性及其表现形式等，增强社会公众对洗钱活动的防范意识和识别能力。任何单位和个人发现洗钱活动，有权向有关机关举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。在预防、遏制洗钱活动方面作出突出贡献的单位和个人，由主管部门按照国家有关规定给予表彰和奖

励。”

（四）新增教育内容

第10条规定：“中华人民共和国境外（以下简称境外）发生的洗钱和恐融活动

危害主权和安全，侵犯公民、法人和其他组织合法权益，或者扰乱境内金融秩序的，依照本法以及相关法律规定处理并追究法律责任。”

（五）新增域外适用规定

第12条规定：“有关金融管理部门参与制定所监督管理的金融机构反洗钱管理

规定，履行有关反洗钱的其他职责。

有关金融管理部门应当在金融机构市场准入中落实反洗钱审查要求。在监督管理工作中发现金融机构违反反洗钱规定的，应当将线索移送反洗钱行政主管部门，并配合其进行处理。

（六）新增金融监督管理机构管理职责

第14条规定：“反洗钱行政主管部门设立反洗钱监测分析机构。反洗钱监测分

析机构开展反洗钱资金监测，负责接收、分析大额交易和可疑交易报告，移送分析结果，并按照规定向反洗钱行政主管部门报告工作情况，履行反洗钱行政主管部门规定的其他职责。

反洗钱监测分析机构根据依法履行职责的需要，可以要求履行反洗钱义务的机构补充提供与大额交易和可疑交易相关的信息。”

（七）明确监测分析中心相关职责

第17条规定：“法人、非法人组织应当及时更新并保存受益所有人信息，按照

规定向登记机关如实提交并及时更新受益所有人信息。反洗钱行政主管部门、登记机关按照规定管理受益所有人信息。

反洗钱行政主管部门、国家有关机关为履行职责需要，可以依法使用受益所有人信息。金融机构和特定非金融机构在履行反洗钱义务时依法查询核对受益所有人信息。使用受益所有人信息应当依法保护国家秘密、商业秘密和个人信息。”

第61条规定，“受益所有人，是指最终拥有或者实际控制法人、非法人组织，或者享有法人、非法人组织最终收益的自然人。具体认定标准由反洗钱行政主管部门会同有关部门制定。”

（八）新增受益所有人相关条款

删除了原反洗钱法第14条“有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融

机构增设分支机构时，应当审查新机构反洗钱内部控制制度的方案；对于不符合本法规定的