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金融管理规章制度

目录

一、总则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．2

金融管理规章制度概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．2

法规制定目的与原则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3

适用范围及对象．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．4

二、金融机构管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．5

金融机构设立与审批．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6

1.1设立条件与标准．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6

1.2审批流程及时限．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7

1.3后续监管与评估．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．8

金融机构业务运营规范．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9

2.1业务范围及要求．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．11

2.2风险管理与控制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12

2.3内部审计与监督机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13

三、金融市场管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．14

金融市场基础设施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15

1.1交易平台建设与管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16

1.2数据报送与统计要求．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．17

1.3市场风险防范措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．18

金融产品发行与交易规则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19

2.1产品发行审核流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．20

2.2交易规则及监管要求．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22

2.3投资者权益保护机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．23

四、金融风险管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24

风险管理政策与制度．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．25

1.1风险识别、评估及应对．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26

1.2风险限额管理要求．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．28

1.3风险内部控制机制建设．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29

不良资产处置与风险防范．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．30

2.1不良资产认定标准及程序．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．32

2.2资产处置方式及流程．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．33

2.3风险防范与化解措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．34

五、资本管理与融资监管．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．35

资本管理要求．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．36

1.1资本充足率监管标准．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．37

1.2资本认定及核算规则．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．38

1.3资本补充途径及方式．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40

融资监管政策．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．41

一、总则

鉴于金融管理的重要性和复杂性，为了规范金融活动，保障金融市场的稳定和健康发展，特此制定“金融管理规章制度”。本规章制度旨在确立金融管理的基本原则和框