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黄金市场基础知识与交易实务

黄金市场基础知识与交易实务复材料

第一章黄金市场基础知识

第二章XXX概况

第三章XXX业务规则

第四章客户适应性管理与职业道德规范

第五章反洗钱管理

黄金市场基础知识

一、黄金、白银、铂的基本特征

1.金。熔点1064.43℃，硬度2.5。具有良好的传热性、导

电性和抗腐蚀性。具有良好的韧性和延展性。

2.黄金在自然界中以游离态存在，分为生金和熟金。生金

分为矿金（合质金）和XXX。

3.黄金主要用途：①国际储备；②珠宝装饰；③工业与科

技；④投资需求。

4.全球已查明黄金资源储量10万吨。南非第一，中国第

二。5.白银。熔点961.93℃，硬度3.25。是热和电的良导体，

延展性仅次于黄金。不与氧反应，空气中形成黑色硫化银。自

然界中以化合物形态存在。

6.白银首要用于电子工业、家电、汽车、航空航天、拍照

和首饰银器。

7.截止2014年底，中国已探明白银资源储量23.7万吨。

8.铂。熔点1773.5℃。延展性强，耐熔、耐磨擦、耐腐蚀。

在高温下化学性质不乱。

9.铂的主要用于珠宝首饰、化学工业中的器皿、电极和催

化剂、军事用途、宇航服等。

10.铂金全球储量1.4万吨。储量高度集中在南非和俄罗斯。

中国铂金储量300吨。

二、黄金的文化渊源

11.国际黄金交易历史的四个阶段：①皇权垄断时期（19

世纪前）；②金本位时期；③布雷顿森林体系时期（20世纪

40年代至70年代初）；④黄金非货币化时期。

12.金本位制即黄金就是货币，可以自在进出口，当国际

贸易出现赤字时，可以用黄金领取；在国内，黄金可以做货币

流通。金本位制具有自在铸造、自在兑换、自在输出三大特点。

金本位制始于1816年的英国。

13.1944年5月在美国签订“布雷顿森林协议”。美元与黄

金挂钩，美国承担以官价兑换黄金的义务。各国货币与美元挂

钩，美元起世界货币作用。这是金汇兑本位制。

14.国际黄金非货币化的结果，使黄金成为可自由拥有和

自由买卖的商品。

15.中国黄金开采与使用至少4000年。2500年前春秋战国

时期，楚国开始铸造金币。

16.国际通用金衡盎司，1盎司=31.1035克。香港为司马两，

1司马两=37.5克。中国最初为钱、市两、市斤，1钱=3.125克；

1市两=10钱；1市斤=16市两=500克。

17.市场上黄金成色标注：百分比和XXX，XXX成色

99.95%-99.99%。

18.国际金价与国内金价换算公式：人民币金价=国际金价

X美圆人民币汇率/31.1035。

三、黄金的属性

19.黄金属性：①商品属性；②货币属性；③金融属性。

黄金本身具有价值和使用价值。

20.由于价值高、稳定、易分割携带等特点，黄金很早便

被当成货币使用。1971年布雷顿森林体系解体，黄金的货币

属性逐渐降低，金融属性逐渐发挥。

21.香港、伦敦及纽约为环球三大黄金交易市场，黄金交

易时间简直24小时循环不息。

22.黄金金融属性主要体现：①高流通性；②风险对冲功

能；③投资方法多样化。

23.黄金货币化历程：金币本位制（古典）——金砖本位

制——金汇兑本位制。

24.黄金非货币化历程：放弃金本位制——布雷顿森林体

系解体——1976年“牙买加协定”——1978年4月《国际货币

基金协定第二次修正案》生效（制度层面）。

25.黄金的稀缺性和稳定性使其成为人类储藏财富的重要

手段。黄金是金融资产中具有内在价值、永不违约的资产。黄

金发挥着避险功能和稳定器的作用。

四、黄金市场

26.2013年中国超出印度，成为环球最大黄金消耗国。

27.中国黄金市场缺乏：①投资渠道不完善；②法令滞后，

多头监管；③中介专业化缺乏；④还没有完全与国际市场接轨。

28.黄金市场对国家经济金融运行具有重要作用：①是重

要的投、融资市场；②具有套期保值功能；③具有资产证券化

功能；④黄金储备是国家外汇储备的重要组成部分。