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负债质量管理办法

第一章总则

第一条为提升本行负债质量管理水平，根据《银行业监督管理法》

《商业银行法》《商业银行负债质量管理办法》等法律法规，结合本行

实际，制定本办法。

第二条本办法所称负债质量管理是指本行以确保经营的安全性、流

动性和效益性为目的，按照与经营战略、风险偏好和总体业务特征相适

应的原则，就负债来源、结构、成本等方面所开展的管理活动。

第三条本办法适用于本行各项负债业务。

第二章负债质量管理治理架构

第四条本行董事会承担负债质量管理体系的最终责任，职责具体包

括：

（一）负责监督高级管理层对负债质量管理的组织和实施；

（二）持续关注本行负债质量变动状况，定期获取负债质量管理报

告。

第五条资产负债管理委员会是本行负债质量管理的最高管理机构，

具体履行以下职责：

（一）负责审议并执行负债质量管理的策略、制度、流程、限额、

应急计划等方面内容，并确保在本行内部得到有效沟通、传达和执行；

（二）负责建立健全有关负债质量管理的内部控制制度体系，并确

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保负债质量管理体系的有效运行；

（三）负责确定负债质量管理的组织架构，明确各部门职责分工，

确保本行具有足够的资源，独立、有效地开展负债质量管理工作；

（四）充分了解并定期评估本行负债质量状况，及时掌握负债质量

的重大变化和潜在风险，定期向董事会汇报；

（五）审议批准负债质量限额管理的政策和程序，监督负债质量限

额的执行情况，及时评估和处理超限额事项；

（六）组织建立完备、可靠的信息系统，确保信息系统能够监测负

债质量有关指标、限额等情况，为负债质量管理的计量、监测和控制提

供有效支持；

（七）对负债质量管理的执行情况进行考评，并将考评结果记入年

度考核。对于严重违反负债质量管理要求，并可能触发监管风险的，对

相关部门的负责人进行问责。

第六条计划财务部负责本行负债质量管理的具体工作，并履行以下

职责：

（一）负责拟定负债质量管理的策略、制度、程序、限额及应急计

划等，提交资产负债管理委员会审批，负责限额执行情况的日常监控，

并及时报告超限额事项；

（二）负责牵头制定完善的负债质量管理内部控制体系，按季向资

产负债管理委员会、董事会和监事会提交负债质量管理报告，确保负债

质量管理体系的有效运行；

（三）牵头将负债质量纳入绩效考评体系，并设定科学合理的考核

指标，指标设置需符合监管各项要求，突出合规经营和风险管理的重要

性；

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（四）负责按年对相关负债质量管理的策略、制度、流程、限额和

应急计划等进行评估，必要时进行修订，负责每年3月底前向当地银保

监局报送上一年度的负债质量管理评估报告；负责资产负债质量管理信

息披露工作。

第七条风险管理部负责将负债质量管理与各类风险管理的相关性纳

入风险管理范畴，并协调负债质量管理与各类风险管理的制度和程序，

从风险管理角度对负债质量管理提出建议。。

第八条机构业务部负责同业融资的渠道拓展，定期开展市场融资能

力评估，确保当市场出现不利变动趋势时，具备以合理的价格进行融资

和处置资产的应对能力。

第九条监察审计部负责将负债质量管理纳入内部审计范畴，定期对

负债质量管理的重要组成部分和管理环节进行独立的审查。如引入对负

债质量有重大影响的新产品和新业务、负债质量出现重大变动或者负债

质量管理存在严重缺陷时，需采取扩大内部审计范围、增加内部审计频

率或启动专项审计等措施。

第十条各业务部门负责贯彻执行本行负债质量管理的相关政策、程

序和规程，配合负债质量管理部门具体落实相关业务的管控措施，包括

但不限于对辖内新产品、新客户、新业务的风险进行识别和管理等，为

本行负债质量管理提供协助与支持。

第十一条依照产品研发管理相关制度中的要求，本行应充分识别和

评估新产品、新客户、新流程、新技术包含的各类风险以及对整体负债

质量的影响，并根据职责分工制定相应风险管理措施，同时各类风险的

牵