保险续保培训流程.pptxVIP

演讲人：日期：保险续保培训流程

目CONTENTS续保概念及重要性客户需求分析与挖掘产品知识更新与掌握销售技巧提升与实践应用续保流程优化及操作指南团队协作与激励机制建设总结回顾与展望未来发展趋势录

01续保概念及重要性

续保定义续保是指保险合同即将期满时，被保险人向保险人提出申请，要求延长保险合同期限或重新办理保险手续的行为。续保的意义续保可以确保被保险人在保险合同期满后继续获得保障，避免因保险中断而造成的经济损失。续保定义与意义

续保业务具有时间上的连续性，保险合同期满后可以继续延长。连续性在续保过程中，保险人和被保险人可以根据实际情况调整保险金额、保险期限等条款。可变性续保业务是保险公司维护客户的重要途径，通过续保可以保持与客户的良好关系。客户服务续保业务特点分析010203

优质服务提供高效、便捷的理赔和客户服务，提高客户满意度和忠诚度。定制化产品根据客户需求和风险偏好，提供定制化的保险产品和服务，满足客户个性化需求。营销策略制定合理的营销策略，如优惠活动、会员权益等，吸引客户继续购买保险产品。定期回访定期对客户进行回访，了解客户需求和反馈，及时解决客户问题，提高客户满意度。提高续保率策略探讨

02客户需求分析与挖掘

客户信息收集与整理方法客户信息来源通过电销、网销、门店等渠道收集客户信息。按照客户类型、保险类型、保险期限等维度进行分类。客户信息分类将收集到的客户信息进行整理，建立客户信息档案，并归档保存。信息整理与归档

识别关键需求通过与客户沟通，了解客户对保险产品的关注点和需求，识别客户的关键需求。挖掘潜在需求根据客户的风险承受能力和保险购买历史，挖掘客户潜在的保险需求。评估客户价值根据客户的购买能力和购买意向，评估客户的价值，为后续服务提供参考。客户需求识别技巧分享

根据收集到的客户信息，对客户的需求进行全面分析。客户需求分析根据客户需求，设计个性化的服务方案，包括保险产品推荐、保险期限选择、保险金额确定等。服务方案设计将服务方案付诸实施，并根据客户的反馈和实际情况进行调整，确保方案的有效性和客户满意度。方案实施与调整个性化服务方案制定流程

03产品知识更新与掌握

人寿保险以物质财产为保险标的，保障财产及有关利益因自然灾害或意外事故造成的损失。财产保险责任保险以被保险人对第三者依法应负的赔偿责任为保险标的，保障被保险人因此而遭受的损失。以人的生命为保险标的，当被保险人的生命发生保险事故时，由保险人支付保险金。保险产品种类及特点介绍

产品更新迭代情况说明新产品上线随着市场需求的变化，保险公司会不断推出新的保险产品，以满足客户的多样化需求。现有产品升级产品下架与替代为提高产品竞争力，保险公司会对现有产品进行升级，包括保障范围、保险金额、保险期限等方面的改进。部分产品可能因市场反馈不佳或保险公司战略调整而下架，并由新产品替代。

参加公司组织的内部培训，了解产品知识、销售技巧和理赔流程等。公司内部培训参加行业内的研讨会和交流活动，了解市场动态和最新趋势。行业研讨会利用在线学习平台，自主学习保险产品知识、法律法规和销售技巧等。在线学习资源专业知识学习途径推荐

04销售技巧提升与实践应用

积极倾听客户需求，理解客户疑虑和期望，给予客户充分表达意见和感受的机会。倾听技巧用简洁明了的语言表达保险条款和续保政策，避免使用专业术语和行话。表达方式注重情感交流，传递关怀和尊重，建立信任和亲善的关系。情感交流沟通技巧优化训练010203

01识别异议学会识别客户提出的异议，分辨其真实性和合理性，采取有针对性的处理策略。异议处理策略探讨02应对话术针对常见异议，准备有效的应对话术，化解客户疑虑，增强客户信心。03转化异议将客户的异议转化为销售机会，引导客户关注产品的优点和特色，激发客户的购买欲望。

成功案例分享与启示启示总结从成功案例中总结启示，提炼出可复制的销售技巧和策略，指导销售团队的工作实践。分享经验邀请成功案例的分享者讲解销售过程和心得，让其他销售人员学习和借鉴。案例选取选取具有代表性的成功案例，分析其成功因素和可借鉴的经验。

05续保流程优化及操作指南

续保流程梳理与简化建议梳理现有流程对当前的续保流程进行全面的梳理，了解各环节之间的关系和流程。简化冗余环节去除或简化不必要的环节，提高流程效率。合并相似步骤将相似或重复的步骤进行合并，减少操作次数。优化流程顺序根据实际操作经验，调整流程顺序，使其更加合理。

关键节点操作注意事项提前通知客户在续保到期前一定时间内，提前通知客户续保事宜，确保客户有足够的时间进行续保操作。核对保单信息在续保前，认真核对保单信息，确保各项信息准确无误。跟进续保进度在续保过程中，及时跟进续保进度，确保续保操作顺利完成。处理异常情况针对续保过程中出现的异常情况，及时进行处理，确保客户权益不受影响。

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