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理财计划书范文

【篇一：理财计划书范本1】

理财计划书

致王五先生

中国建设银行财富中心理财顾问:jason

电话:027地址:湖北省武汉市建设大道709号31-33430000

tel:027fax:

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人生财富理念

理财计划的目的是为您提供一张走向您生活目标的导航图，这张导航图可以清晰地帮助您做出更加科学合理的长远决策，如针对您的收支、储蓄或投资等，它可以让您以平和的心态去迎接金融市场的每天动荡，它能使您不仅打赢物质财富的全局战争，并且也能赢得人生财富，享受生活每一天的幸福和快乐。

目录

第一部分：基本信息摘要....................................................................3第二部分：财务状况诊断与评估........................................................6第三部分：理财计划..........................................................................11第四部分：理财师总体建议..............................................................13免责声明与风险提示............................................................................15

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第一部分：基本信息摘要

1.家庭成员及背景资料

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2.目前主要财务状况

3.风险承受能力

4.主要理财目标

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根据客户年龄和家庭情况，定位客户的生命周期，依次推导出客户一般的理财需求和目标：

以下内容作为理财师的文字录入

根据王先生夫妇的身体条件，家族有无遗传病史和家庭正常寿命史，我们推断王先生夫妇的寿命预期为80岁，理财时间跨度为43年。在这未来的43年间，他们的理财目标为：

?臵业计划：5年内在郊外购买一套郊外别墅。并装修或添臵家电家具，在充分享受

休闲生活的同时使不动产保值增值。

?子女教育计划：等到女儿年满18岁后，送女儿海外留学，预计留学费用50万元。

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【篇二：个人理财规划报告范本】

个人理财规划报告

一、理财规划报告书摘要:

1.理财规划目的：以全方位的观点衡量应如何安排资产配置、投资规划、保险规划、子女教育规划、退休规划来达到理财目标。2.客户背景：罗先生40岁，罗太太35岁，两人皆有留美硕士学位，在不同的外资企业工作，属于高收入忙碌型家庭。有一子10岁，上小学。

3．资产负债状况：目前居住的这套房产价值约120万元，另有一套价值约30万元的1室小房子长期闲置，考虑到孩子入学的户口问题，一直没有出售也没有出租。2套房产的贷款均已还清，还刚买一部15万元的家用汽车。目前夫妻俩有80万元的定期存款，另投资10万元的开放式股票基金当作8年后孩子上大学的准备金。罗先生本人购买终身寿险保额30万元，目前现金价值6万元。夫妻合计住房公积金账户余额10万元，养老金账户余额15万元。4．收入支出状况：罗先生月薪25,000元，罗太太月薪18,000元，夫妻俩的年终奖合计有50,000元，还有一些存款利息和基金投资年收益合计有28,000元。一家三口每月的开销10,000元。年度开支主要是10,000元的家庭人身保险保费、4,000元的车险保费，以及15,000元的旅游支出。罗先生夫妇两人目前都享有标准的社会保险,缴纳4金。罗先生公司另有一份团体意外险，如发生身故，赔付金额为月薪的4倍。5.理财目标：

1）5年内能换购一套更宽敞的房子,复式或联体别墅，预估总价为300万元。

2）让儿子完成大学教育后出国留学，大学学费每年2万元，出国留学2年每年20万元现值。

选择适合理财组合，实现财产的保值增值；

（2）中期目标：子女的教育规划；

（3）长期目标：合理安排养老保障，确保晚年生活无忧4、理财假设

（1）通货膨胀率2%

（2）收入为税后收入,且收入的增长与通货膨胀的增长率相同，也为2%

（3）股票型基金平均投资回报率10%

配臵型基金平均投资回报率8%债券型基金平均投资回报率5%货币型基金平均投资回报率3%房屋租赁平均回报率为5%（4）预期60岁退休（5）预期寿命90岁

（6）社保养老金个人的缴费比例为工资收入的8%（普遍标准），假设养老金帐户平均回报率2%

（7）杨太太每年交费1万元的健康