投资银行债务重组协议.docx

《投资银行债务重组协议》

甲方（债务人）：

公司名称：__________________

法定代表人：__________________

地址：__________________

联系电话：__________________

乙方（债权人）：

投资银行名称：__________________

法定代表人：__________________

地址：__________________

联系电话：__________________

鉴于甲方因[具体原因，如经营不善、市场环境变化等]导致财务状况恶化，难以按照原债务合同约定履行债务清偿义务，乙方作为甲方的债权人，为妥善解决双方之间的债务问题，经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》等相关法律法规，达成如下债务重组协议：

一、债务重组背景与目标

1.甲方确认截至本协议签订之日，尚欠乙方债务本金人民币[X]元及相应利息（利息计算至[具体日期]为人民币[X]元，具体利息计算方式及金额以原债务合同为准），债务明细如下：[详细列出各项债务的具体情况，如借款合同编号、借款金额、借款期限、利率等]。

2.双方同意通过债务重组的方式，调整债务的偿还期限、利率、还款方式等条款，以缓解甲方的偿债压力，提高甲方的偿债能力，同时保障乙方的合法权益，促进甲方的可持续发展，实现双方共赢。

二、债务重组方案

1.债务本金调整：乙方同意将甲方的债务本金减少至人民币[X]元，减免金额为人民币[X]元。减免后的债务本金作为重组后债务的计算基础。

2.偿还期限延长：原债务的偿还期限自本协议签订之日起延长[X]年，即重组后债务的到期日为____年__月__日。在延长的期限内，甲方应按照本协议约定的还款计划分期偿还债务。

3.利率调整：重组后债务的利率调整为[X]%，按照年利率计算，利息支付方式为[按季度/半年/年度支付，具体说明支付时间]。

4.还款计划：甲方应按照以下还款计划向乙方偿还重组后债务：

在____年__月__日之前，偿还债务本金人民币[X1]元及相应利息；

在____年__月__日之前，偿还债务本金人民币[X2]元及相应利息；

……

在重组后债务到期日____年__月__日之前，偿还剩余全部债务本金及利息。

三、担保安排（如有）

1.为确保甲方能够按照本协议约定履行债务清偿义务，甲方同意提供以下担保措施（可选择一种或多种担保方式）：

抵押担保：甲方以其拥有的[抵押物名称、数量、所在地等详细信息]作为抵押财产，为重组后债务提供抵押担保。双方应在本协议签订后的[X]个工作日内，到相关登记部门办理抵押登记手续，抵押担保的范围包括重组后债务的本金、利息、违约金、损害赔偿金以及乙方为实现债权而发生的费用（如律师费、诉讼费、差旅费等）。

质押担保：甲方以其持有的[质押物名称、数量、权利凭证编号等详细信息，如股权、应收账款等]作为质押财产，为重组后债务提供质押担保。双方应在本协议签订后的[X]个工作日内，办理质押登记或交付质押财产等相关手续，质押担保的范围同抵押担保。

第三方保证担保：由[第三方保证人名称]为甲方的重组后债务提供连带责任保证担保。保证人应在本协议签订后的[X]个工作日内，向乙方出具不可撤销的连带责任保证函，保证范围包括重组后债务的本金、利息、违约金、损害赔偿金以及乙方为实现债权而发生的费用，保证期间为自本协议约定的债务履行期限届满之日起[X]年。

2.若甲方未能按照本协议约定履行债务清偿义务，乙方有权按照本协议约定及相关法律法规的规定，行使担保权利，以实现债权。

四、双方权利与义务

（一）甲方权利与义务

1.权利：

甲方有权在按照本协议约定履行债务清偿义务后，获得乙方对其债务重组的确认，并解除相关的债务负担及担保责任（如有）。

甲方有权要求乙方按照本协议约定，对债务重组相关事项进行保密，不得向第三方披露甲方的财务状况、债务重组方案等信息，除非法律法规另有规定或得到甲方的书面同意。

2.义务：

甲方应按照本协议约定的还款计划，按时足额偿还重组后债务的本金及利息。若甲方未能按时支付任何一期款项，应按照未支付金额的[X%]向乙方支付逾期违约金，并承担因此给乙方造成的损失，包括但不限于乙方为追讨债务而发生的费用。

甲方应按照本协议约定，提供担保措施（如有），并确保担保财产的合法性、真实性、有效性。若因甲方原因导致担保无效或担保财产价值减少，甲方应及时采取补救措施，或提供乙方认可的其他担保。

甲方应在本协议签订后的[X]个工作日内，向乙方提供其最新的财务报表、经营情况报告等资料，以便乙方了解甲方的财务状况和经营情况，监督甲方的偿债能力。在债务重组期间，甲