投资银行证券资产管理业务协议.docx

投资银行证券资产管理业务协议

甲方（委托人）：

姓名：[甲方姓名]

身份证号：[甲方身份证号码]

地址：[甲方常住地址]

联系电话：[甲方联系电话]

乙方（投资银行）：

公司名称：[投资银行全称]

法定代表人：[乙方法人姓名]

地址：[投资银行地址]

联系电话：[投资银行联系电话]

鉴于甲方具有一定的资产并希望委托专业机构进行证券资产管理，以实现资产的保值增值，乙方具备开展证券资产管理业务的合法资质与专业能力，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国证券法》《证券公司客户资产管理业务管理办法》等相关法律法规及监管规定，达成如下协议：

一、资产管理业务范围

1.甲方委托乙方管理的资产为甲方合法拥有的现金、股票、债券、基金份额、资产管理计划份额等金融资产（以下简称“委托资产”），委托资产的初始金额为人民币[X]元（大写：[大写金额]）。甲方应在本协议签订后的[资金到账期限]个工作日内，将委托资产足额划转至乙方指定的资产管理专用账户。

2.乙方将根据甲方的风险承受能力、投资目标和投资期限等因素，为甲方制定个性化的证券资产管理方案，并在授权范围内运用委托资产进行投资运作，投资范围包括但不限于在证券交易所上市交易的股票、债券、基金、权证、股指期货、国债期货等金融产品，以及中国证券监督管理委员会认可的其他金融产品。但乙方不得将委托资产用于以下投资或活动：

承销证券；

向他人贷款或者提供担保；

从事承担无限责任的投资；

买卖其他资产管理产品份额（国务院金融监督管理机构另有规定的除外）；

法律法规和中国证券监督管理委员会禁止的其他投资或活动。

二、投资目标与风险揭示

1.投资目标

乙方将根据甲方的具体情况，设定合理的投资目标，如在一定期限内实现资产的稳健增长、获取超过市场平均水平的收益、平衡资产的风险与收益等。但由于证券市场具有不确定性和波动性，投资目标的实现存在一定风险，乙方不能保证甲方委托资产一定能够达到预期的投资目标。

2.风险揭示

甲方充分认识到证券资产管理业务存在市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、管理风险、合规风险等多种风险。市场风险是指由于证券市场价格波动导致委托资产价值变动的风险；信用风险是指因交易对手或债券发行人违约导致委托资产损失的风险；流动性风险是指委托资产无法及时以合理价格变现的风险；操作风险是指因乙方内部管理、人员操作失误或信息技术系统故障等原因导致委托资产损失的风险；管理风险是指由于乙方投资决策失误、投资策略执行不到位或对市场变化应对不及时等原因导致委托资产损失的风险；合规风险是指因乙方违反法律法规、监管规定或合同约定而导致的风险。

乙方将在本协议签订前，向甲方详细揭示上述风险，并要求甲方签署风险揭示书。甲方确认已充分了解并愿意承担证券资产管理业务所涉及的各类风险。

三、管理期限与资产托管

1.本协议项下的资产管理期限自甲方委托资产到账之日起计算，初始期限为[X]年。管理期限届满前[X]个月，双方应协商是否续签本协议。若双方均未提出异议，则本协议自动延续[延续期限]年；若一方提出不再续签，则本协议在管理期限届满时终止。

2.为保障甲方委托资产的安全与独立，乙方将委托具有证券投资基金托管资格的第三方机构（以下简称“托管人”）对委托资产进行托管。托管人将依据法律法规、托管协议及本协议的约定，对乙方的投资运作进行监督，并负责委托资产的保管、资金清算、会计核算等工作。甲方同意乙方委托托管人对委托资产进行托管，并确认托管协议的相关条款。

四、双方权利与义务

1.甲方权利义务

甲方有权了解委托资产的管理、运用、处分及收支情况，并有权要求乙方按照本协议约定的时间和方式提供相关信息和报告。乙方应在每月结束后的[月报期限]个工作日内，向甲方提供月度资产管理报告；在每个季度结束后的[季报期限]个工作日内，向甲方提供季度资产管理报告；在年度结束后的[年报期限]个工作日内，向甲方提供年度资产管理报告。报告内容应包括委托资产的资产配置情况、投资收益情况、风险状况等信息。

甲方有权对乙方的投资运作进行监督，提出合理的意见和建议。如甲方发现乙方的投资运作违反法律法规、监管规定或本协议约定，有权要求乙方限期改正；若乙方未在规定期限内改正，甲方有权解除本协议，并要求乙方承担相应的违约责任。

甲方应按照本协议约定及时足额交付委托资产，并保证委托资产的来源合法合规。如因甲方原因导致委托资产无法按时到账或存在法律纠纷，影响乙方投资运作的，甲方应承担相应责任。

甲方应向乙方如实提供其风险承受能力、投资目标、投资期限等信息，并在信息发生变化时及时通知乙方。如甲方提供虚假信息或隐瞒重要信息，导