投资银行资产证券化托管协议.docx

《投资银行资产证券化托管协议》

甲方（托管人）：

银行名称：[甲方银行全称]

法定代表人：[姓名]

地址：[银行地址]

联系电话：[电话号码]

乙方（管理人）：

公司名称：[乙方公司全称]

法定代表人：[姓名]

地址：[公司地址]

联系电话：[电话号码]

鉴于乙方拟开展资产证券化业务，并委托甲方作为资产证券化产品的托管人，甲方具备托管业务资质与专业能力，双方依据《中华人民共和国民法典》、《证券公司及基金管理公司子公司资产证券化业务管理规定》及其他相关法律法规，经友好协商，达成如下协议：

一、托管资产范围

本协议所托管的资产为乙方在资产证券化业务中设立的特定目的载体（SPV）所拥有的全部资产，包括但不限于基础资产、现金资产、证券资产以及因资产证券化交易产生的其他权益资产等。具体资产范围以双方确认的资产清单及相关法律文件为准。

二、托管服务内容

1.资产保管

甲方负责对托管资产进行安全保管，确保托管资产与甲方自有资产及其他托管资产相互独立、分别核算。建立健全托管资产的保管制度与流程，对托管资产进行分类登记、核算与估值，定期与乙方核对托管资产的账目与余额，保证托管资产的账实相符。

2.资金收付与清算

按照资产证券化交易文件的约定，办理托管资产相关的资金收付业务，包括但不限于基础资产现金流的归集、证券本息的支付、费用的划付等。负责对托管资产的资金往来进行清算与结算，确保资金流转的准确、及时与安全。建立资金清算台账，记录资金收付的详细信息，定期向乙方提供资金清算报告。

3.监督管理

对乙方在资产证券化业务中的投资运作、资产处置、费用列支等行为进行监督，确保其符合相关法律法规、监管规定及交易文件的要求。如发现乙方存在违规行为或可能影响托管资产安全与投资者权益的事项，应及时书面通知乙方并要求其纠正。若乙方未在规定期限内纠正，甲方应按照法律法规及交易文件的规定采取相应措施，包括但不限于暂停资金划付、报告监管部门等。

4.信息披露协助

协助乙方进行资产证券化产品的信息披露工作，按照监管要求及交易文件约定，向乙方提供托管资产的相关信息与数据，包括资产状况报告、资金收支情况报告、估值报告等，以便乙方编制并向投资者披露产品的定期报告与临时报告。确保所提供信息的真实性、准确性与完整性，配合乙方接受监管部门与投资者的查询与质询。

5.其他服务

根据资产证券化业务的需要，甲方还应提供其他相关服务，如协助乙方办理资产证券化产品的登记托管手续、提供风险管理咨询服务、参与资产证券化产品的终止清算等工作。

三、双方权利与义务

（一）甲方权利与义务

1.权利

有权要求乙方按照本协议约定及相关法律法规、监管规定提供资产证券化业务的相关资料与信息，包括但不限于基础资产清单、交易文件、财务报表、投资决策文件等，以便甲方开展托管服务工作。

对乙方的投资运作、资产处置、费用列支等行为进行监督，在发现乙方存在违规行为或可能损害托管资产安全与投资者权益的情况时，有权要求乙方立即停止并采取补救措施，同时有权向监管部门报告。

按照本协议约定收取托管服务费用，乙方应按时足额支付。如乙方未按时支付费用，甲方有权按照约定收取逾期违约金，并在必要时采取暂停托管服务等措施直至乙方支付全部费用及违约金。

在法律法规及监管规定允许的范围内，有权将托管服务的部分或全部工作委托给第三方机构，但应确保第三方机构具备相应资质与能力，并对第三方机构的行为承担最终责任。

2.义务

以诚实信用、勤勉尽责的原则履行托管职责，妥善保管托管资产，确保托管资产的安全与完整。按照本协议约定及相关业务规则，准确、及时地办理资金收付与清算业务，提供信息披露协助及其他托管服务。

建立健全内部风险控制制度与托管业务操作流程，对托管服务过程中的风险进行有效识别、评估与控制。定期对托管业务进行内部审计与自查，确保托管服务符合法律法规、监管规定及本协议的要求。

对在托管服务过程中知悉的乙方商业秘密、基础资产信息、投资者信息等予以严格保密，未经乙方书面同意，不得向任何第三方披露或使用。保密期限为本协议生效之日起至本协议终止后[保密期限]年。如因甲方原因导致信息泄露，甲方应承担相应的法律责任并赔偿乙方及相关方因此遭受的损失。

按照乙方的要求及相关法律法规、监管规定，配合乙方接受监管部门的检查与审计，提供托管业务的相关资料与信息，并对提供资料的真实性、准确性与完整性负责。

（二）乙方权利与义务

1.权利

有权要求甲方按照本协议约定提供高质量的托管服务，包括资产保管、资金收付与清算、监督管理、信息披露协助等服务内容，并对甲方的托管服务工作进行监督与评估。

对甲方的托管