投资银行利率互换协议.docx

《投资银行利率互换协议》

甲方（一方当事人）：

公司名称：[甲方公司全称]

法定代表人：[甲方法人姓名]

地址：[甲方公司地址]

联系电话：[甲方联系电话]

统一社会信用代码：[甲方信用代码]

乙方（另一方当事人）：

公司名称：[乙方公司全称]

法定代表人：[乙方法人姓名]

地址：[乙方公司地址]

联系电话：[乙方联系电话]

统一社会信用代码：[乙方信用代码]

鉴于甲方和乙方在金融市场中面临不同的利率风险敞口，为有效管理利率风险、优化资产负债结构或基于其他合理的商业目的，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》以及相关金融法规，达成如下利率互换协议：

一、协议标的

1.双方同意就[具体的利率基准，如LIBOR（伦敦银行同业拆借利率）、SHIBOR（上海银行间同业拆借利率）等]与[另一种利率基准或固定利率]之间的利率差额进行互换。

2.本次利率互换的名义本金为人民币[X]元（大写：[大写金额]）。名义本金仅作为计算利息支付的基础，并非实际的资金交换金额。

二、互换期限

本利率互换协议的期限自[起始日期]起至[结束日期]止。在互换期限内，双方将按照本协议约定的条款和条件进行定期的利息支付交换。

三、利息计算与支付

1.甲方的利息支付义务：

甲方将根据名义本金和[甲方适用的利率基准或固定利率计算公式]计算应支付的利息。例如，如果甲方适用的是基于LIBOR的浮动利率，计算公式为：名义本金×LIBOR×[约定的计息周期天数/360（或根据市场惯例确定的天数计算方式）]。

甲方应在每个利息支付日（具体利息支付日为每个[计息周期，如季度末月的[具体日期]]）后的[支付期限，如3个工作日]内，将计算得出的利息支付至乙方指定的银行账户。

2.乙方的利息支付义务：

乙方将根据名义本金和[乙方适用的利率基准或固定利率计算公式]计算应支付的利息。例如，如果乙方适用的是固定利率，计算公式为：名义本金×固定利率×[约定的计息周期天数/360（或根据市场惯例确定的天数计算方式）]。

乙方应在每个利息支付日（与甲方的利息支付日相同）后的[支付期限，如3个工作日]内，将计算得出的利息支付至甲方指定的银行账户。

四、双方权利与义务

（一）甲方权利义务

1.权利：

甲方有权按照本协议约定的利率计算方式和支付周期，从乙方处获得相应的利息支付，以实现其利率风险管理或其他商业目的。

甲方有权在乙方未按照本协议约定履行利息支付义务或存在其他违约情形时，要求乙方承担违约责任，包括但不限于支付逾期利息、违约金以及赔偿甲方因此遭受的损失等。

甲方有权在法律法规和监管政策允许的范围内，根据自身的业务需求和财务状况，对本利率互换协议进行提前终止或转让，但需提前书面通知乙方并获得乙方同意（如适用），同时应按照相关规定办理必要的手续并承担相应的费用。

2.义务：

甲方应按照本协议约定的时间和金额，向乙方支付利息。如甲方未按时支付利息，每逾期一日，应按照未支付利息金额的[X%]向乙方支付逾期利息。逾期超过[X]日的，除支付逾期利息外，甲方还应按照本协议约定的名义本金的[X%]向乙方支付违约金，并承担乙方因此遭受的全部损失，包括但不限于因资金未能按时到账导致的额外融资成本、法律诉讼费用等。

甲方应保证其提供的用于计算利息的相关数据（如适用利率基准的确定数据等）真实、准确、完整且符合市场惯例和本协议约定。如因甲方提供虚假或错误数据导致利息计算错误或其他不良后果，甲方应承担全部责任并负责纠正错误，同时向乙方支付因此给乙方造成的损失。

甲方应遵守国家法律法规、金融监管规定以及本协议的约定，不得利用本利率互换协议从事违法违规活动，如操纵市场利率、进行内幕交易等。如因甲方违反法律法规或监管规定导致本协议被认定无效或被监管部门处罚，甲方应承担全部法律责任和经济后果，并赔偿乙方因此遭受的损失。

（二）乙方权利义务

1.权利：

乙方有权按照本协议约定的利率计算方式和支付周期，从甲方处获得相应的利息支付，以实现其利率风险管理或其他商业目的。

乙方有权在甲方未按照本协议约定履行利息支付义务或存在其他违约情形时，要求甲方承担违约责任，包括但不限于支付逾期利息、违约金以及赔偿乙方因此遭受的损失等。

乙方有权在法律法规和监管政策允许的范围内，根据自身的业务需求和财务状况，对本利率互换协议进行提前终止或转让，但需提前书面通知甲方并获得甲方同意（如适用），同时应按照相关规定办理必要的手续并承担相应的费用。

2.义务：

乙方应按照本协议约定的时间和金额，向甲方支付利息。如乙方未按时支付利息，每逾期一日，应按照未支付利息金