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非银行金融机构经营规则和政策

TOC\o1-2\h\u6091第一章非银行金融机构概述 3

201071.1非银行金融机构的定义与分类 3

192441.1.1非银行金融机构的定义 3

139781.1.2非银行金融机构的分类 3

175551.1.3改革开放初期 4

34081.1.420世纪90年代 4

288751.1.521世纪初至今 4

3122第二章设立与变更 4

111751.1.6设立条件 4

283441.1.7设立程序 4

76551.1.8许可证申请 5

207721.1.9审查流程 5

141411.1.10变更事项 5

325011.1.11变更程序 5

3449第三章资本与风险管理 6

301671.1.12资本充足率的概念 6

292281.1.13资本充足率的要求 6

187651.1.14资本充足率的监管作用 6

231021.1.15风险管理框架的构成 6

134081.1.16风险管理框架的实施 7

202941.1.17风险评估 7

210211.1.18风险控制 7

8368第四章业务经营规则 8

31398第一条本公司业务范围应当符合国家法律法规、行业规范以及公司章程的规定。具体业务范围包括但不限于以下方面： 8

31465第五条本公司应建立健全业务合规管理体系，保证业务开展符合国家法律法规、行业规范和公司章程的要求。具体合规管理包括以下方面： 9

29214第五章资金来源与运用 9

320521.1.19概述 9

163231.1.20主要资金来源渠道 10

273451.1.21概述 10

304391.1.22资金运用规定 10

149971.1.23概述 10

186051.1.24资金流动性管理措施 11

8240第六章信贷业务管理 11

114431.1.25申请与受理 11

175851.1.26贷前调查 11

82131.1.27风险评估 11

204811.1.28贷款审查与审批 11

136691.1.29合同签订与贷款发放 12

131701.1.30贷款跟踪 12

178071.1.31还款管理 12

260091.1.32风险预警与处置 12

206811.1.33信贷资产质量评估 12

5121.1.34风险识别与评估 12

225161.1.35风险防范与控制措施 12

49911.1.36风险监测与报告 13

312611.1.37风险处置与补偿 13

17973第七章投资业务管理 13

161321.1.38投资范围概述 13

262371.1.39投资限制 13

324641.1.40投资决策流程 13

318261.1.41投资决策执行 14

62241.1.42风险识别 14

38311.1.43风险评估 14

293211.1.44风险控制措施 14

150881.1.45风险监测与预警 14

274801.1.46风险应对与处置 14

21628第八章资产管理业务 14

93231.1.47资产管理产品概述 15

254011.1.48资产管理业务模式 15

268641.1.49监管政策 15

265231.1.50业务规范 15

311281.1.51风险类型 16

85351.1.52风险控制措施 16

14824第九章金融服务业务 16

15281.1.53支付结算业务概述 16

207231.1.54支付结算业务类型 16

207811.1.55支付结算业务风险及防范 16

84271.1.56代理业务概述 17

93751.1.57代理业务类型 17

215471.1.58代理业务风险及防范 17

69811.1.59财务顾问业务概述 17

296081.1.60财务顾问业务类型 17

52711.1.61财务顾问业务风险及防范 17

23029第十章内部控制与合规 18

240741.1.62内部控制概述 18

120801.1.63内部控制体系构建 18

219471.1.64合规管理概述 18

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