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农商银行存款业绩确认管理办法

第一章总则

第一条为进一步完善XX农商银行（以下简称“本行”）员工

存款业绩拓展管理机制，做到存款业绩分配公平公正，提高员工拓

展业务的积极性，根据本行相关考核办法，结合实际情况特制定本

管理办法。

第二条存款业绩确认系统（以下简称“系统”）是指XX农商银

行管理系统下的存款业绩拓展确认系统，客户业绩确认通过客户号

识别，系统规则适用于有操作号的本行员工。

第三条员工类别根据贷款经办情况，分为信贷人员和非信贷

人员两类：

（一）信贷人员：行长、副行长、团队副职、分理处主任、营销

部主任、客户经理、微贷经理等贷款经办相关人员；

（二）非信贷人员：除信贷人员外的其它非贷款经办相关人员。

第二章存款业绩类别及确认规则

第四条存款业绩分为自营存款、统筹存款、派生存款和公共存

款四类。员工存款业绩以系统确认为准，系统审批通过之日起开始

计算业绩；存款业绩分配比例更改的，以更改审批通过之日起按新

比例计算业绩。

第五条自营存款。由本行员工独立拓展，确认分配比例为100%

的存款，业绩统计范围为确认业绩支行范围内该客户的存款业绩。

非信贷人员确认成功后，无论该客户是否成为贷款户或挂钩户，其

业绩都不会转移，一直为拓展员工的自营业绩，直至其解除自营关

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系。信贷人员的自营客户，发生贷款后（包括贷款户和挂钩户）其

存款类别将自动转为派生存款，并按贷款责任比例转移至相关信贷

责任人名下，贷款发生期内和贷款结清后都按派生存款规则分配业

绩。

第六条统筹存款。不是员工独立拓展，由两名以上员工或所在

网点共同维护的，每位员工的分配比例在100%以内的存款，业绩统

计范围为确认业绩支行范围内该客户的存款业绩。非信贷人员确认

成功后，无论该客户是否成为贷款户或挂钩户，其业绩都不会转移，

一直为该拓展员工的统筹业绩，直至其解除统筹关系。信贷人员的

统筹客户，发生贷款后（包括贷款户和挂钩户）其存款类别将自动

转为派生存款，并按贷款责任比例转移至相关信贷责任人名下，贷

款发生期内和贷款结清后都按派生存款规则分配业绩。

第七条派生存款。客户发生贷款余额后（包括贷款户和挂钩户），

客户在贷款所在支行内的存款转为派生存款，前提是该客户未被非

信贷人员维护为自营或统筹。派生存款在贷款发生有效期内及还清

后，不得再被员工维护成自营或统筹存款。

第八条公共存款（副职营销团队）。由支行分配给副职营销团

队相应的公共客户，这批客户在支行内产生的存款（剔除已被员工

维护成自营、统筹、派生的存款）。具体的公共客户名单由支行和团

队负责人共同确认，并由支行导入系统。如团队的公共客户中途被

其它员工维护的，维护生效后该客户的存款业绩将转移至被维护员

工名下，不再计算其公共业绩。

第三章派生存款确认规则

第九条派生存款业绩根据客户贷款情况由贷款责任客户经理、

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审批人共同分配。

（一）系统默认比例。根据贷款责任比例，将客户派生存款业绩

分配至相关贷款责任人名下。如客户名下同时有多笔贷款的，贷款

责任人的分配比例为其贷款责任余额合计除以客户总贷款余额，计

算公式为：

派生存款业绩比例=（A贷款余额*贷款责任比+B贷款余额*贷款

责任比++N贷款余额*贷款责任比)/客户贷款总余额

（二）派生比例调整。如需调整的，在贷款发放后按合同号逐笔

发起调整。由经办客户经理发起，该笔贷款的相应贷款责任人审批，

所有人员审批通过后，按新比例开始计算业绩。

第十条派生存款延续。客户所有贷款结清后，派生存款按照其

最后一笔贷款结清前的划分比例继续以派生存款形式维护给相应人

员，直至下一笔贷款发生。

第四章自营、统筹存款维护操作规则

第十一条存款预约规则

（一）适用对象。客户在被维护支行内按客户号合计，存款余

额等于零（包含活期定