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基金从业-基金法律法规-第三节中国资产管理行业的状况

1.【单选题】下列不属于促进资产管理业务规范健康发展途径的是（??）。

A.分类统一标准规制，逐步消除套利空间

B.引导资产管理业务向新行业发展，有序（江南博哥）打破刚性兑付

C.加强流动性风险管控，控制杠杆水平

D.消除多层嵌套，抑制通道业务

正确答案：B

参考解析：B项应为引导资产管理业务回归本源，有序打破刚性兑付。

2.【单选题】在我国，管理单一资金信托、集合资金信托的机构是（??）。

A.基金管理公司及子公司

B.信托公司

C.证券资产管理公司

D.商业银行

正确答案：B

参考解析：中国证券投资基金业协会(简称基金业协会)从我国金融业实践出发，将我国资产管理行业的范围进行了界定(见表1—1)。

3.【单选题】保险公司、保险资产管理公司的业务不包括（??）。

A.保险资金委托投资业务

B.资产支持计划业务

C.证券投资咨询业务

D.投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品的资金管理

正确答案：C

参考解析：保险公司、保险资产管理公司的业务包括：保险资金委托投资业务、保险资产管理产品业务、资产支持计划业务、私募基金业务、投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品的资金管理、公募证券投资基金业务。

4.【单选题】以下关于信托公司资产管理业务的合格投资者，说法错误的是（??）。

A.投资一个信托计划的最低金额不少于200万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织

B.个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人

C.个人收入在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人

D.能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人

正确答案：A

参考解析：A项说法错误，投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织；

B项说法正确，个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人

C项说法正确，个人收入在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人

D项说法正确，信托公司资产管理业务的合格投资者，是指符合下列条件之一，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人。

5.【单选题】当前我国的资产管理行业需要关注的问题有（??）。

Ⅰ.资金池操作存在流动性风险隐患

Ⅱ.产品多层嵌套导致风险传递

Ⅲ.影子银行面临监管不足

Ⅳ.刚性兑付使风险仍停留在金融体系

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

正确答案：D

参考解析：当前我国的资产管理行业需要关注的问题有以下几方面：

①资金池操作存在流动性风险隐患；

②产品多层嵌套导致风险传递；

③影子银行面临监管不足；

④刚性兑付使风险仍停留在金融体系；

⑤部分非金融机构无序开展资产管理业务。

6.【单选题】公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过（??）人以及法律、行政法规规定的其他情形。

A.100

B.150

C.200

D.300

正确答案：C

参考解析：公开募集基金，包括向不特定对象募集资金、向特定对象募集资金累计超过200人以及法律、行政法规规定的其他情形。

7.【单选题】基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（??）万元人民币，中国证监会另有规定的除外。

A.1000

B.1500

C.2000

D.3000

正确答案：D

参考解析：基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于3000万元人民币，中国证监会另有规定的除外。

8.【单选题】基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的，资产管理人应当向符合条件的特定客户销售资产管理计划。这里的特定客户是指委托投资单个资产管理计划初始金额不低于（??）万元人民币。

A.100

B.150

C.200

D.300

正确答案：A

参考解析：基金管理公司为多个客户办理特定资产管理业务的，资产管理人应当向符合条件的特定客户销售资产管理计划。符合条件的特定客户，是指委托投资单个资产管理计划初始金额不低于100万元人民币，且能够识别、判断和承担相应投资风险的自然人、法人、依法成立的组织或中国证监会认可的其他特定客户。

9.【单选题】下列关于资产管理人为多个客户办理特定资产管理业务的说法中，错误的是（??）。

A.单个资产管理计划的委托人不得超过200人

B.客户委托的初始资产合计不得低