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基金从业-基金法律法规-第二节基金销售机构

1.【单选题】在销售基金时，()应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金持有（江南博哥）人

D.基金销售机构

正确答案：A

参考解析：在销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定。

2.【单选题】目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。其中代销机构不包括（?）。

A.保险公司

B.基金公司

C.证券公司

D.商业银行

正确答案：B

参考解析：目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司，代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。

3.【单选题】根据《证券投资基金销售管理办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（??）。

A.财务状况良好，运作规范稳定

B.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定?

D.制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求

正确答案：C

参考解析：C选项是迷惑选项，无实际意义。

基金销售机构的准入条件：

(1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；

(2)财务状况良好，运作规范稳定（A项符合）；

(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施（B项符合）；

(4)有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；

(5)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求（D项符合）；

(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；

(7)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；

(8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；

(9)中国证监会规定的其他条件。

3.【单选题】根据《证券投资基金销售管理办法》，申请基金销售业务资格应当具备的基本条件不包括（??）。

A.财务状况良好，运作规范稳定

B.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

C.净资本等财务风险监控指标符合中国证监会的有关规定?

D.制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求

正确答案：C

参考解析：C选项是迷惑选项，无实际意义。

基金销售机构的准入条件：

(1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；

(2)财务状况良好，运作规范稳定（A项符合）；

(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施（B项符合）；

(4)有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；

(5)制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求（D项符合）；

(6)有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；

(7)制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；

(8)有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；

(9)中国证监会规定的其他条件。

4.【单选题】基金销售机构的准入条件不包括（??）。

A.有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施

B.财务状况良好，近两年会计年度连续盈利

C.制定了完善的资金清算流程

D.有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度

正确答案：B

参考解析：基金销售机构的准入条件：

(1)具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行。

(2)财务状况良好，运作规范稳定。

(3)有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施。

(4)有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公