2024版家庭理财咨询服务协议书.docx

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2024版家庭理财咨询服务协议书

甲方（客户）：_______

乙方（理财咨询服务提供方）：_______

鉴于甲方希望获得专业的家庭理财咨询服务，乙方愿意提供此类服务，双方本着平等自愿、诚实信用的原则，经协商一致，订立本协议如下：

第一条服务内容

1.1乙方将为甲方提供全面的理财咨询服务，包括但不限于资产配置建议、投资策略规划、风险评估与管理等。

1.2乙方应根据甲方的财务状况、投资目标和风险偏好，制定个性化的理财计划。

第二条服务期限

2.1本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为_______年/月/日，除非双方另有约定或本协议提前终止。

第三条服务费用

3.1甲方应按照本协议约定向乙方支付服务费用，具体金额为_______元。

3.2服务费用的支付方式为_______（一次性支付/分期支付）。

3.3若甲方逾期支付服务费用，应按未支付金额的_______%支付滞纳金。

第四条甲方的权利与义务

4.1甲方有权要求乙方提供符合本协议约定的理财咨询服务。

4.2甲方应向乙方提供真实、完整的财务信息，并配合乙方进行理财规划。

4.3甲方应按时支付服务费用，并承担因自身原因导致的任何损失。

第五条乙方的权利与义务

5.1乙方有权根据甲方的财务状况和投资目标，提供专业的理财建议。

5.2乙方应保守甲方的商业秘密和个人隐私，未经甲方同意，不得泄露给第三方。

5.3乙方应定期向甲方报告理财服务的进展情况，并根据市场变化及时调整理财计划。

第六条保密条款

6.1双方应对在本协议履行过程中知悉的对方商业秘密和个人隐私予以保密。

6.2保密期限为自本协议签订之日起至_______年/月/日。

第七条违约责任

7.1如一方违反本协议约定，应承担违约责任，并赔偿对方因此遭受的损失。

7.2若因不可抗力导致任何一方不能履行或完全履行本协议，该方应及时通知对方，并提供相应的证明。

第八条争议解决

8.1本协议在履行过程中发生的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。

8.2若协商不成，任何一方均可向_______仲裁委员会申请仲裁。

第九条协议的变更和解除

9.1本协议的任何变更和补充，应经双方协商一致，并以书面形式确定。

9.2双方可协商一致解除本协议，但应提前_______天书面通知对方。

第十条其他约定

10.1本协议未尽事宜，双方可另行协商确定。

10.2本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。

甲方（签字）：_______

乙方（盖章）：_______

日期：_______

（注：以上内容为合同的前半部分，合同的后半部分将在下一个提问中继续提供。）

[正文结束]

第十一条附件

11.1本协议的附件是本协议不可分割的一部分，与本协议具有同等法律效力。

11.2附件包括但不限于：

附件一：甲方财务状况调查表

附件二：理财服务详细计划书

附件三：风险评估报告

附件四：服务费用明细表

第十二条违约行为及认定

12.1违约行为包括但不限于：

甲方未按约定支付服务费用

乙方未按约定提供理财服务

任何一方泄露商业秘密或个人隐私

任何一方违反保密条款

12.2违约认定由双方协商确定，或由仲裁委员会根据本协议及附件进行判定。

第十三条法律名词及解释

13.1本协议中使用的法律名词，按照中华人民共和国相关法律法规进行解释。

13.2对于本协议中未明确解释的名词，双方应按照通常理解或行业惯例进行解释。

第十四条执行中遇到的问题及解决办法

14.1在本协议执行过程中，如遇到问题，双方应首先通过友好协商解决。

14.2若协商无效，可按照本协议第八条约定的争议解决方式处理。

第十五条所有应用场景

15.1本协议适用于甲方家庭理财的各个方面，包括但不限于：

资产配置

投资决策

风险管理

财务规划

15.2乙方提供的服务应覆盖甲方家庭理财的所有相关领域。

附件一：甲方财务状况调查表

甲方基本信息

姓名：_______

联系方式：_______

家庭年收入：_______

资产负债情况

房产：_______

车辆：_______

存款：_______

负债：_______

投资情况

股票：_______

债券：_______

基金：_______

其他投资：_______

家庭支出情况

日常生活支出：_______

教育支出：_______

医疗支出：_______

其他支出：_______

风险偏好

保守型：_______

中性型：_______

进取型：_______

其他需要说明的情况：_______

（甲方签字）：_______

附件二：理财服务详细计划书

理财目标：_______

资产配置建议：

现金及现金等价物：_