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2024年保证担保协议合规性审查指南

本合同目录一览

1.保证担保协议的定义与范围

1.1保证担保协议的定义

1.2保证担保协议的范围

2.保证担保协议的合规性要求

2.1相关法律法规的规定

2.2行业规范与标准

3.保证担保协议的审查流程

3.1初步审查

3.2详细审查

3.3审查结果的反馈

4.保证担保协议的审查内容

4.1协议主体资格的审查

4.2协议内容的审查

4.3协议效力的审查

5.保证担保协议的合规性风险管理

5.1风险识别

5.2风险评估

5.3风险控制与应对措施

6.保证担保协议的合规性监督与检查

6.1监督机制的建立

6.2定期检查与评估

6.3违规行为的处理

7.保证担保协议的合规性培训与宣传

7.1培训内容的制定

7.2培训对象的确定

7.3培训方式的选取

8.保证担保协议的合规性档案管理

8.1档案的收集与整理

8.2档案的归档与保管

8.3档案的查询与利用

9.保证担保协议的合规性评估与改进

9.1评估指标的设定

9.2评估方法的选取

9.3改进措施的制定与实施

10.保证担保协议的合规性报告

10.1报告的内容与格式

10.2报告的提交与审批

10.3报告的归档与保管

11.保证担保协议的合规性外部审计

11.1审计机构的选定

11.2审计内容的确定

11.3审计结果的反馈与整改

12.保证担保协议的合规性法律责任

12.1违反合规性要求的法律责任

12.2合规性责任纠纷的解决方式

12.3法律责任的追究与执行

13.保证担保协议的合规性保密条款

13.1保密信息的界定

13.2保密义务的履行

13.3保密条款的违约责任

14.保证担保协议的合规性争议解决

14.1争议解决的方式

14.2争议解决的程序

14.3争议解决的结果与执行

第一部分：合同如下：

第一条保证担保协议的定义与范围

1.1保证担保协议的定义

1.2保证担保协议的范围

本协议的范围包括担保方对借款方的还款义务提供的保证担保，

以及各方在协议中约定的与担保相关的其他权利和义务。

第二条保证担保协议的合规性要求

2.1相关法律法规的规定

本协议应符合中华人民共和国法律、法规的相关规定，包括但不

限于《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国担保法》等。

2.2行业规范与标准

本协议应遵循金融行业担保业务的相关规范与标准，确保协议的

合规性。

第三条保证担保协议的审查流程

3.1初步审查

贷款方应对担保方提交的保证担保协议进行初步审查，包括但不

限于协议的完整性、合规性、担保方的资格等。

3.2详细审查

贷款方应对担保方提交的保证担保协议进行详细审查，包括但不

限于协议条款的合法性、合理性、担保物的价值评估等。

3.3审查结果的反馈

贷款方应在审查结束后，将审查结果以书面形式通知担保方和借

款方。

第四条保证担保协议的审查内容

4.1协议主体资格的审查

贷款方应审查担保方的主体资格，包括但不限于担保方的合法成

立、有效经营资格、信誉状况等。

4.2协议内容的审查

贷款方应审查保证担保协议的内容，包括但不限于担保方式、担

保范围、担保期限、担保责任等。

4.3协议效力的审查

贷款方应审查保证担保协议的效力，包括但不限于协议的签字盖

章、法律效力、是否存在无效情形等。

第五条保证担保协议的合规性风险管理

5.1风险识别

各方应共同识别保证担保协议可能存在的合规性风险，包括但不

限于法律法规变化、担保物价值波动等。

5.2风险评估

各方应共同评估保证担保协议的合规性风险，包括但不限于风险

的概率、影响程度等。

5.3风险控制与应对措施

各方应共同制定保证担保协议的合规性风险控制与应对措施，包

括但不限于风险防范、风险转移、风险补偿等。

第六条保证担保协议的合规性监督与检查

6.1监督机制的建立

各方应建立保证担保协议的合规性监督机制，包括但不