银行合规管理制度考核.docx

银行合规管理制度考核

以下是一份银行合规管理制度考核制度的示例，你可以根据实际情况进行调整和完善。

《银行合规管理制度考核制度》

一、目的与需求

为加强银行内部合规管理，确保各项业务活动符合法律法规、监管要求和内部规章制度，提高银行整体合规水平，防范合规风险，特制定本考核制度。本制度旨在通过科学、合理的考核机制，激励员工积极遵守合规制度，推动银行合规文化建设，保障银行稳健运营。

二、适用范围

本制度适用于银行全体员工及各部门。

三、考核原则

1.全面性原则：考核内容涵盖银行合规管理的各个方面，包括但不限于法律法规遵循、内部制度执行、监管要求落实等。

2.客观性原则：考核依据明确、客观，以事实为依据，避免主观随意性。

3.公正性原则：考核过程和结果公平、公正，确保对所有被考核对象一视同仁。

4.激励性原则：考核结果与员工的绩效、薪酬、晋升等挂钩，激励员工积极提升合规意识和合规水平。

四、考核内容与标准

（一）法律法规遵循情况（30分）

1.了解并掌握与银行业务相关的法律法规，包括但不限于《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》等。（10分）

定期参加法律法规培训，熟悉相关法律法规内容，得810分。

基本了解法律法规，但存在部分内容不熟悉的情况，得47分。

对法律法规缺乏了解，得03分。

2.在业务操作中严格遵守法律法规要求，未出现违法违规行为。（20分）

全年未发生违法违规行为，得1820分。

出现轻微违法违规行为，但及时纠正且未造成不良影响，得1017分。

发生严重违法违规行为，得09分。

（二）内部制度执行情况（40分）

1.熟悉并掌握银行内部各项规章制度，包括业务操作规程、风险管理制度、合规手册等。（15分）

能够熟练运用内部制度指导业务操作，得1215分。

基本了解内部制度，但在实际操作中偶尔出现失误，得611分。

对内部制度不熟悉，频繁出现违反制度的情况，得05分。

2.严格按照内部制度要求开展业务，确保各项业务流程规范、合规。（25分）

业务操作流程规范，严格执行内部制度，得2025分。

存在部分业务流程不符合制度要求，但未造成风险事件，得1019分。

多次违反内部制度，导致风险事件发生，得09分。

（三）监管要求落实情况（20分）

1.及时了解并掌握监管部门发布的各项监管要求和政策法规，积极参加相关培训和学习。（10分）

能够及时关注监管动态，积极参加培训学习，得810分。

对监管要求有所了解，但参与培训学习不积极，得47分。

不关注监管要求，未参加相关培训学习，得03分。

2.在业务活动中严格落实监管要求，按时、准确报送各类监管报表和信息。（10分）

监管要求落实到位，报表报送及时、准确，得810分。

存在个别监管要求落实不到位或报表报送不及时、不准确的情况，得47分。

多次未落实监管要求或报表报送出现严重问题，得03分。

（四）合规文化建设参与情况（10分）

1.积极参与银行组织的合规文化建设活动，包括合规培训、合规宣传、合规知识竞赛等。（5分）

积极参与各项合规文化建设活动，得45分。

参与部分合规文化建设活动，得23分。

很少参与或不参与合规文化建设活动，得01分。

2.积极向同事宣传合规理念，营造良好的合规氛围。（5分）

经常向同事宣传合规理念，起到良好的示范作用，得45分。

偶尔向同事宣传合规理念，得23分。

从未向同事宣传合规理念，得01分。

五、考核方式

1.日常考核：由各部门负责人及合规管理部门对员工的日常工作表现进行记录和评价，包括业务操作、制度执行、合规文化建设等方面。

2.定期检查：合规管理部门定期对各部门的合规管理情况进行检查，包括内部制度执行情况、监管要求落实情况等。

3.专项考核：针对特定的合规事项或风险事件，组织专项考核，评估员工在应对过程中的合规表现。

4.问卷调查：定期向员工发放合规管理问卷调查，了解员工对合规制度的认知和执行情况，以及对合规文化建设的意见和建议。

六、考核周期

考核分为季度考核和年度考核。季度考核在每季度末进行，年度考核在次年1月进行。

七、考核结果评定与应用

1.考核结果评定

考核得分在90分及以上为优秀；

8089分为良好；

6079分为合格；

60分以下为不合格。

2.考核结果应用

绩效奖金：考核结果与员工的绩效奖金挂钩，优秀、良好、合格、不合格的绩效奖金发放比例分别为120%、100%、80%、0%。

薪酬调整：年度考核结果作为员工薪酬调整的重要依据，连续两年考核优秀的员工可给予适当的薪酬晋升，考核不合格的员工降低薪酬等级。

晋升与评先评优：考核结果作为员工晋升、评先评优的重要参考，优先考虑考核优秀的员工，考核不合格的员工取消当年晋升和评先评优资格。

培训与辅导：对于考核不合格的员工，由合规管理部门组织专项培训和辅导，帮助其提升合