LC担保公司合规管理体系建设优化研究.pdf

中文摘要

2010年，中国银监会印发的《融资性担保公司公司治理指引》中明确了担保公

司首席合规官制度。近年来，随着经济下行压力增大，融资担保行业代偿风险增加，

合规风险成了信用风险、市场风险、操作风险之外我国担保企业面临的另一重要风险。

LC担保公司从成立之日起就十分注重合规管理，专门建立了法律合规部门，强化了

对合规风险的控制力度。但LC担保公司在拓展和创新业务的过程中，未能将合规管

理放在与业务发展相同的高度，重业务发展轻合规管理的情况较为严重，公司虽然建

立了合规管理体系，但该体系目前并不完善，还存在不少的问题，导致公司的合规管

理水平有待提升。2022年，国务院国资委发布《中央企业合规管理办法》，中央企

业及地方国有企业开始全面推行合规管理工作，全行业对合规管理的关注和重视程度

明显增强。近年来，为防范金融领域重大风险，国家及地方政府均加大对金融机构监

督检查力度，LC担保公司作为地方国有金融企业，合规经营风险压力明显增加。因

此，有必要对其合规管理体系进行研究以便进一步完善，帮助企业规范管理。

本文采取文献研究法、案例分析法和实地调查法，在借鉴合规风险管理理论和合

规激励理论的情况下，对LC担保公司合规管理体系建设的现状进行了案例分析，分

析发现该公司在合规管理的过程中明确了合规管理的目标和原则，并制定了合规管理

组织体系、合规管理制度体系、合规管理运行机制、合规管理评价考核机制、合规管

理人员履职体系，其在这一过程中还存在合规管理组织体系职能缺位、合规管理制度

体系缺乏系统建设规划、合规管理运行机制有效性不足、合规管理评价考核机制不健

全、合规管理人员履职保障不足等问题，这些问题由机构职能设置交叉、制度落实缺

乏监督机制、公司信息化建设有待增强、合规考核缺乏督导落实机制、缺少合规管理

人才的培养与引进等原因导致。通过结合公司的实际，本文提出了如下的优化对策：

在合规管理组织体系优化方面，应增设合规管理专业委员会职能，保持合规管理职能

的独立性，明确合规审查与法务审查的界限；在合规管理制度体系优化方面，应制定

整体管理制度体系，强化制度文件中的合规前置，加强制度间的有效衔接和执行；在

合规管理运行机制优化方面，应加强合规管理流程的全覆盖，增强合规审查的实质性

和前瞻性；在合规管理考核评价机制优化方面，应科学设置合规考核评价指标，完善

合规考核评价机制；在合规管理履职体系优化方面，应强化合规人员履职意识，完善

合规人员培养和引进，加强责任追究和监督检查的力度。希望本文的研究可以为LC

担保公司合规管理体系建设提供一定的指导作用。

关键词：担保公司；合规管理体系；合规风险

ABSTRACT

In2010,theChinaBankingRegulatoryCommissionissuedthe

GuidelinesforCorporateGovernanceofFinancingGuaranteeCompanies,

whichclarifiedthesystemofChiefComplianceOfficerforguarantee

companies.Inrecentyears,withtheincreasingdownwardpressureonthe

economy,thecompensatoryriskinthefinancingguaranteeindustryhas

increased,andcomplianceriskhasbecomeanotherimportantriskfacedby

Chineseguaranteeenterprisesinadditiontocreditrisk,marketrisk,and

operationalrisk.Sinceitsestablishment,LCGuaranteeCompanyhasplaced

greatemphasisoncompliancemanagementandhasestablishedadedicated

legalandcompliancedepartmenttostrengthenthecontrolofcompliancerisks.

However,intheprocessofexpandingandinno