商业银行风险管理部主要职责(四篇).pdfVIP

英雄者，胸怀大志，腹有良策，有包藏宇宙之机，吞吐天地之志者也。——《三国演义》

商业银行风险管理部主要职责

1、在行领导的领导下，负责全行信用风险、市场风险、操作风险

和合规性风险的管理工作。

2、拟定风险管理政策与程序，经批准后公布实施。根据实施情况

定期检讨和修订，并组织制定相应的实施细则。对各业务单位制定的

具体业务流程和指引进行检查，对其中不符合风险管理政策与程序规

定的提出修改意见，反馈给有关单位修订。

3、制定、跟踪并完善全行性的信贷政策、风险管理制度和办法，

以及信贷决策规则和流程，拟订信贷业务审批权限。

4、负责全行信贷产品管理的调研、审批和相关管理办法的制定和

完善工作。

5、负责对分支行风险管理部门的管理、考核与业务指导，负责对

分(支)行信贷业务的现场和非现场检查，负责对分(支)行放款审核中

心的管理工作，负责全行贷款风险分类的核查和管理工作。

6、负责对总行公司业务部授信管理处及风险经理在整体职责履行

方面进行评价、监督检查和考核，并参与授信管理处负责人及风险经

理的选聘工作。

7、负责对信贷审批工作的后评价。

8、编制、汇总各类风险管理报告，按照规定及时向行长办公会和

风险管理委员会汇报。负责提供监管机构、评级机构及其他单位所要

求的银行风险管理信息。负责董事会风险管理委员会、关联交易委员

会、预警委员会安排的日常工作。

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英雄者，胸怀大志，腹有良策，有包藏宇宙之机，吞吐天地之志者也。——《三国演义》

9、负责全行信贷资产组合管理，包括测量组合的风险；对行业、

目标客户、现有客户等进行研究，编制研究报告，拟定我行信贷组合

战略方案；分析信贷组合绩效。

10、负责建立和维护公司客户信贷风险评级体系及定价模型，负

责cecm系统和个贷系统管理。

11、负责统筹对零售授信管理中心和实施正式方案分行的对公授

信管理中心的管理。

12、负责全行信贷风险管理培训，建立信贷人员的准入与资格认

证制度。

说明：

1、法律合规部已不再作为我部二级部门，根据职责分工其负责全

行合规性风险的管理工作，故以上职责中合规性风险管理(第1条)不

再为我部职责。

2、根据行办会相关决议，授信后管理职责由公司部调整到风险管

理部，根据新分工以上第6条调整为：负责组织、监督、检查分行的

授信后管理工作，负责向银行管理层及时汇报全行授信后管理工作情

况、存在的问题，并提出工作建议，通报监督、检查情况及发现的各

种问题。

总行风险管理部处室职能划分

综合规划处职责：

负责协助总经理室草拟全部的工作总结及规划，监督全部工作计

划(年度、季度和月度)的执行情况；全行风险管理机构的考核和人员

的管理；总行风险报告的草拟和意见反馈，全行风险报告体系的管理

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英雄者，胸怀大志，腹有良策，有包藏宇宙之机，吞吐天地之志者也。——《三国演义》

工作；全行的拨备预算、记帐等相关管理工作；按规定向银监会定期

报送存贷款、不良贷款等报告；本部门的行政事务。

风险政策处职责：

依据董事会制定的风险管理战略，负责组织草拟及维护全行信用

风险、操作风