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金融行业反欺诈预防措施

TOC\o1-2\h\u15698第1章反欺诈概述 3

89321.1欺诈行为类型 3

74661.1.1信用卡欺诈 3

148701.1.2网络金融欺诈 3

230491.1.3银行账户欺诈 4

21071.1.4保险欺诈 4

156041.1.5信贷欺诈 4

257441.2反欺诈的意义与挑战 4

208191.2.1反欺诈的意义 4

3751.2.2反欺诈的挑战 4

27188第2章反欺诈法律法规与政策 5

284602.1国内反欺诈法律法规体系 5

252552.1.1反欺诈法律框架 5

3192.1.2反欺诈立法动态 5

311802.1.3反欺诈地方性法规 5

53352.2国际反欺诈法律规范 5

288172.2.1国际反欺诈法律框架 5

261152.2.2国际合作与协调 5

323122.3反欺诈政策解读 5

216752.3.1部门职责分工 5

66732.3.2反欺诈政策措施 5

158292.3.3行业自律与协同治理 6

194752.3.4社会共治与公众参与 6

29797第3章反欺诈组织架构与职责 6

8303.1反欺诈部门设置 6

318673.2反欺诈岗位职责 6

102053.3反欺诈团队协作 7

1817第4章客户身份识别与风险评估 7

43984.1客户身份识别 7

224664.1.1收集身份证明材料 7

2514.1.2核对身份信息 7

194924.1.3生物识别技术 7

74504.1.4非面对面业务身份识别 7

158934.2客户风险评估 7

240634.2.1收集客户信息 8

313314.2.2建立风险评估模型 8

252784.2.3设定风险等级 8

69894.2.4风险控制措施 8

241064.3持续监控与重新评估 8

193624.3.1交易监控 8

117754.3.2信息更新 8

245234.3.3风险评估周期性更新 8

297434.3.4异常交易调查 8

236394.3.5风险控制措施调整 8

3024第5章交易监控与异常交易分析 8

321965.1交易数据采集与处理 9

159305.1.1交易数据来源 9

132015.1.2数据整合与预处理 9

5985.2异常交易识别 9

207015.2.1统计分析方法 9

79855.2.2机器学习方法 9

18355.2.3深度学习方法 9

51945.3异常交易调查与处理 9

92085.3.1异常交易调查 10

320585.3.2异常交易处理 10

4165第6章反洗钱与反恐融资 10

50246.1反洗钱法律法规与政策 10

187656.1.1反洗钱法律法规 10

188136.1.2反洗钱政策 10

10126.2洗钱风险识别与评估 10

18946.2.1洗钱风险识别 10

309086.2.2洗钱风险评估 11

136116.3反恐融资措施 11

10816.3.1客户身份识别与核实 11

104786.3.2交易监测与报告 11

267216.3.3内部控制与合规管理 11

14271第7章信息技术在反欺诈中的应用 11

74727.1反欺诈信息系统建设 11

154077.1.1构建全面的反欺诈数据仓库 11

213547.1.2设计反欺诈规则引擎 11

190767.1.3实现反欺诈业务流程自动化 12

88427.1.4建立反欺诈风险控制模型 12

182817.2数据挖掘与分析技术 12

253817.2.1客户行为分析 12

320877.2.2异常交易监测 12

3177.2.3欺诈团伙识别 12

281687.2.4欺诈趋势预测 12

118697.3人工智能与大数据在反欺诈中的应用 12

186067.3.1智能风险评估 12

229067.3.2智能欺诈识别 12

293877.3.3智能决策支持 13

171277.3.4智能化反欺诈运营 13

16601第8章内部控制与合规管理