2023年基金从业资格考试基金法律法规强化习题.docxVIP

1、企业内部控制关键是()，制订内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

A.明确责任

B.权利制衡

C.风险控制

D.严格授权

参考答案：C

2、基金管理人应在基金出售()前，将招股说明书、基金协议摘要登载在指定报刊和管理人网站上。

A.3日

B.1日

C.2日

D.7日

参考答案：A

解析：基金管理人主要负责办理与基金财产管理业务活动相关信息披露事项。基金管理人在基金出售3日前，将招股说明书、基金协议摘要登载在指定报刊和管理人网站上。

3、以下关于基金机构投资者说法错误是()。

A.通常具备较为雄厚资金实力

B.由证券投资教授实施管理

C.是一个有独立法人地位经济实体

D.主要投资于单个基金

参考答案：D

解析：D项，机构投资者在投资过程中会构建合理投资组合，机构投资者庞大资金、专业化管理和多方位市场研究等也为建立有效投资组合提供了可能。

4、基金管理人、基金销售机构理应建立健全档案管理制度，与销售业务相关资料自业务发生当年起最少保留()年。

A.5

B.10

C.15

D.20

参考答案：C

解析：基金管理人、基金销售机构理应建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有些人开户资料和与销售业务相关其余资料。客户身份资料自业务关系结束当年起最少保留，与销售业务相关其余资料自业务发生当年起最少保留。

5、当前基金客户中，()有效账户数比重。

A.个人投资者

B.机构投资者

C.保险资金

D.住房公积金

参考答案：A

解析：从我国历年基金有效账户数占比来看，个人投资者基金有效账户数占比99.23%，伴随基金市场发展，个人投资者基金开户数急剧上升，个人投资者基金有效账户数占比达成了99.93%。

6、惯用寻找潜在基金销售客户方法不包含()。

A.缘故法

B.网络检索法

C.介绍法

D.陌生造访法

参考答案：B

解析：惯用寻找潜在基金销售客户方法分别有缘故法、介绍法和陌生造访法。

7、我国相关法律法规要求，系统运行数据中包括基金投资人信息和交易统计备份，理应在不可修改介质上保留()年。

A.25

B.3

C.15

D.5

参考答案：C

8、以下不属于促销策略是()。

A.派发各种宣传资料

B.基金产品推介会

C.费率打折

D.设计费用优惠政策

参考答案：D

解析：在促销策略方面，基金销售机构往往采取多个促销伎俩与投资者实施交流沟通。除采取报刊广告、网络宣传、电台广告、平面广告、派发各种宣传资料、基金产品推介会、费率打折等惯用伎俩外，产品组合营销以及历存有过基金拆分、大百分比分红等创新型基金促销伎俩也连续涌现。D项属于价格策略。

9、当前，我国开放式基金已经构建一条()在内风险由低到高产品线，以满足不一样风险偏好者需求。

A.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金

B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金

C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

参考答案：B

解析：当前，我国开放式基金已经构建一条货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内风险由低到高产品线，以满足不一样风险偏好者需求。

10、在发觉有可疑交易或者行为时，在其发生后()个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心汇报。

A.5

B.10

C.30

D.60

参考答案：B

解析：在发觉有可疑交易或者行为时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心汇报。

11、企业风险管理基本框架中，()是其余全部风险管理要素基础。

A.事项识别

B.目标设定

C.内部环境

D.风险评定

参考答案：C

参考解析：企业风险管理基本框架包含八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评定、风险应对、控制活动、信息与沟通、行为监控。其中，内部环境是其余全部风险管理要素基础。

12、基金管理人对掌握未公开信息人员要实施严格()。

A.思想控制

B.意识形态控制

C.财务控制

D.行为控制

参考答案：D

参考解析：基金管理人需要对掌握未公开信息人员实施严格行为控制，在信息公开披露前不得泄露内容。

13、以下不属于投资者教育内容是()。

A.投资决议教育

B.资产配置教育

C.权益保护教育

D.投资理念教育

参考答案：D

参考解析：综合当前投资者教育理论和实践，投资者教育主要包含三个方面内容：投资决议教育、资产配置教育和权益保护教育。上述三个方面相辅相成，缺一不可。

14、我国第一只开放式基金华安创新诞生于()，标志着中国证券投资基金业发展向规范运作转变。

A.

B.

C.

D.

参考答案：B

参考解析：我国第一只开放式基金华安创新诞生于，标志着中国证券投资基金业发展向规范运作转变。

15、企业内控机制是对企业内部组织机构和业务流程实施()。

A.全过程介入和监控

B.重点监控

C.事前监控

D.事后