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企业合规管理办法

商业银行合规审查工作管理办法

第一章总则

第一条为规范商业银行(下文简称“我行”)法律性文本、

文件审查工作程序，及时解决我行法律问题，提高审查工作

效率和质量，为管理创新与业务的稳健发展提供有效的法律

支持和制度保障，根据《商业银行股份有限公司风险管理制

度》及风险资产部职责制定本办法。

第二条本办法所称“法律性文本、文件”是指我行在经

营和管理过程中，以本行名义对内(外)出具或接受的产生法

律权利、义务的合同、协议、信函、证明、声明、承诺以及

其他有关文件和重要规章制度。

我行各级部门在日常经营过程中遇到的“法律性文本、文

件”以外的法律问题可以书面形式提交风险资产部(法律合

规部)。

第三条合规审查应当遵循以下原则：

(一)依法合规原则。

(二)维护自身合法权益与促进我行规范发展的原则。

(三)业务职能管理部门管理与风险资产部(法律合规部)

管理相结合原则。

第四条我行合规审查工作采取与外部律师事务所合作的

运行机制。

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第二章部门分工与职责

第五条风险资产部负责统一对总行法律性文件的合法

性进行审查并对全行的法律问题提供咨询服务。

第六条业务性审查职责

(一)是否符合国家经济政策、产业政策、货币政策、监管

政策等业务性规范。

(二)是否符合上级监管制定的有关行业管理制度及政策，

内部控制机制是否严密、完备，操作流程与岗位节点设置是

否合理科学。

(三)是否符合行业规定的技术等级、施工规范、产品质量

标准与相应资质要求。

(四)是否超越业务权限。

(五)是否真实反映谈判情况。

(六)对方当事人是否具有签约主体资格。

(七)业务用语表述是否规范，是否会产生歧义。

第七条法律合规性审查职责包括：

(一)制定或签约法律程序是否符合规范。

(二)条款之间是否有冲突。

(三)条款之间是否有歧义。

(四)条款是否与现行法律、法规、规章和国家政策相抵触。

(五)条款是否损害我行的合法权益。

第三章审查流程与时限

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第七条总行各部门认为需要将法律性文件送交风险资

产部审查的，应填制《法律审查申请表》(格式附后)。

申请表经送审部门负责人签字后，连同法律性文件、相关

材料的复印件送交风险资产部。

第八条对于涉及或可能涉及重大、复杂法律问题的业

务，有关部门应在业务办理的前期，约请风险资产部(法律

合规部)早期介入，指派人员参与业务谈判及文件准备，争

取有利的谈判地位，拟定对我行有利的文件草案，提高法律

性文件审查效率。

第九条各级部门在日常经营过程中遇到的“法律性文本、

文件”以外的法律问题可以书面形式(连同电子版)于每周二

前提交风险资产部(法律合规部)。

第十条送审部门应如实、全面地介绍、解释有关背景情

况。

有特殊需求和特殊风险的，有关部门应主动加以说明。

第十一条风险资产部(法律合规部)在审查过程中，有权

要求送审部门提供必要的补充资料。

如果送审部门无法提供全部所需资料，审查人员仅以已送

材料为依据出具法律意见，未经送审部门确认的情况介绍不

得作为提出法律意见的依据。

第十二条对涉及重大、复杂业务或管理问题的法律性文

件，法律审查人员应认真听取有关部门业务、管理人员的业

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