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银行合规管理制度实施

一、第一章总则

第一条为了加强银行合规管理，防范和化解金融风险，促进银行稳健经营，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律法规，特制定本制度。

第二条本制度适用于我行及其各级分支机构、子公司以及所有从业人员。

第三条合规管理是指银行在经营过程中，遵循法律法规、监管规定、行业准则和内部控制要求，确保业务活动合法、合规、稳健、高效。

第四条我行合规管理制度应遵循以下原则：

（一）合法性原则：业务活动符合法律法规、监管规定和行业准则。

（二）全面性原则：覆盖银行经营管理的各个方面。

（三）预防性原则：采取预防措施，防范和化解金融风险。

（四）独立性原则：合规管理部门独立于业务部门，履行监督、检查、评估等职责。

（五）持续改进原则：根据法律法规、监管规定和行业准则的变化，不断优化合规管理制度。

二、第二章合规管理组织架构

第五条我行设立合规管理委员会，负责领导、协调、监督全行合规管理工作。

第六条合规管理委员会由行长任主任，首席合规官、风险管理总监、法务总监、财务总监等相关负责人为成员。

第七条合规管理委员会职责：

（一）制定、修订合规管理制度，并组织实施。

（二）审议、审批重大合规风险事项。

（三）监督、检查全行合规管理工作。

（四）组织开展合规培训和宣传教育。

（五）协调各部门、子公司之间的合规管理工作。

第八条设立合规管理部门，负责全行合规管理的日常工作和具体实施。

第九条合规管理部门职责：

（一）贯彻落实合规管理委员会的决策。

（二）制定、修订合规管理制度，并组织实施。

（三）开展合规风险评估、检查和监督。

（四）组织、实施合规培训和教育。

（五）汇总、报告全行合规管理工作情况。

第十条各部门、子公司应设立合规管理人员，负责本部门、本单位的合规管理工作。

三、第三章合规管理职责

第十一条各级管理人员对本部门、本单位的合规管理工作负总责。

第十二条首席合规官负责全行合规管理的统筹协调、监督指导和组织实施。

第十三条风险管理部门负责识别、评估、报告和监控合规风险。

第十四条法务部门负责合规法律法规、监管规定的收集、整理、研究和解释。

第十五条财务部门负责合规资金管理和财务会计事项。

第十六条其他相关部门应按照职责分工，配合、支持合规管理工作。

四、第四章合规风险管理

第十七条合规风险管理是指对银行经营活动中可能出现的合规风险进行识别、评估、监控和防范。

第十八条合规风险管理应遵循以下程序：

（一）识别合规风险：通过内部审计、风险评估、合规检查等方式，识别合规风险。

（二）评估合规风险：对识别出的合规风险进行量化或定性评估。

（三）监控合规风险：跟踪合规风险的变化，及时采取措施防范风险。

（四）防范合规风险：采取预防措施，降低合规风险发生的可能性和损失。

第十九条针对合规风险，应采取以下措施：

（一）完善内部控制制度：加强内部控制，规范业务流程，确保业务活动合规。

（二）加强员工培训：提高员工合规意识，增强合规能力。

（三）建立合规风险预警机制：对合规风险进行实时监控，及时发现、报告和处理风险。

（四）追究违规责任：对违规行为进行严肃处理，确保合规管理制度得到有效执行。

五、第五章合规检查与评估

第二十条合规检查是指对银行经营活动中合规风险进行监督检查。

第二十一条合规评估是指对合规管理工作进行全面、系统的评价。

第二十二条合规检查与评估应遵循以下原则：

（一）全面性原则：覆盖全行经营管理的各个方面。

（二）客观性原则：以事实为依据，客观、公正地评价合规管理工作。

（三）及时性原则：对合规风险及时进行检查、评估和处理。

（四）有效性原则：通过检查、评估，促进合规管理工作的持续改进。

六、第六章合规培训与宣传教育

第二十三条合规培训是指对银行从业人员进行合规知识和技能的培训。

第二十四条合规宣传教育是指通过各种渠道，提高全行从业人员合规意识。

第二十五条合规培训与宣传教育应遵循以下原则：

（一）针对性原则：针对不同岗位、不同层级、不同业务领域的从业人员进行培训。

（二）实用性原则：培训内容应贴近实际工作，提高培训效果。

（三）持续性原则：定期开展合规培训，确保从业人员合规意识不断提高。

（四）互动性原则：采用多种形式，提高培训的互动性和参与度。

七、第七章违规处理

第二十六条对违反合规管理制度的行为，按照以下规定进行处理：

（一）对违反合规管理制度的行为，给予警告、记过、降级、撤职、留用察看、解除劳动合同等处分。

（二）对违反合规管理制度，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

（三）对违反合规管理制度，给银行造成重大损失或恶劣影响的，依法予以追偿。

八、第八章附则

第二十七条本制度由合规管理委员会负责解释。

第二十八条本制度自发布之日起施行。原有规定与本制度不一致的，以本制度为准。

第